Nexo ถูกแคลิฟอร์เนียปรับ 500,000 ดอลลาร์ฐานให้กู้คริปโตโดยไม่มีใบอนุญาต; ต้องย้ายเงินลูกค้าในรัฐแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทในเครือสหรัฐฯ

กรมคุ้มครองและนวัตกรรมการเงินแห่งรัฐแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ปรับบริษัทผู้ให้กู้คริปโต Nexo เป็นเงิน 500,000 ดอลลาร์ หลังพบว่าบริษัทได้ให้สินเชื่อที่มีหลักประกันเป็นคริปโตอย่างน้อย 5,456 รายการแก่ผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียระหว่างเดือนกรกฎาคม 2018 ถึงพฤศจิกายน 2022 โดยไม่มีใบอนุญาตของรัฐที่จำเป็น DFPI พบว่า Nexo ไม่ได้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้กู้อย่างเพียงพอ — ข้ามการตรวจสอบเครดิต การประเมินรายได้และหนี้สิน — ซึ่งเป็นการละเมิดกฎหมายการให้สินเชื่อของแคลิฟอร์เนียและกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินของแคลิฟอร์เนีย ในฐานะส่วนหนึ่งของการเยียวยา Nexo ต้องโอนเงินที่ถือไว้สำหรับลูกค้าในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทในเครือที่ได้รับอนุญาตในสหรัฐฯ คือ Nexo Financial LLC ภายใน 150 วัน และต้องนำมาตรการที่เข้มงวดขึ้นในการอนุมัติสินเชื่อ การเปิดเผยข้อมูล และการควบคุม การบังคับใช้ครั้งนี้ต่อเนื่องจากการดำเนินการด้านกฎระเบียบและการยอมความก่อนหน้านี้กับ Nexo เพิ่มการตรวจสอบต่อแนวปฏิบัติการให้กู้ยืมคริปโต นักเทรดควรทราบว่าการตัดสินใจนี้เพิ่มความเสี่ยงด้านกฎระเบียบต่อผู้ให้กู้คริปโต อาจกระตุ้นให้มีการเข้มงวดในกระบวนการอนุมัติสินเชื่อและลดความพร้อมของสินเชื่อ รวมทั้งอาจส่งผลกระทบต่อสภาพคล่องและการเข้าถึงบริการกู้ยืมโดยใช้คริปโตเป็นหลักประกันของผู้ใช้