Nexo bị California phạt 500.000 USD vì cho vay tiền điện tử không có giấy phép; phải chuyển quỹ khách hàng ở CA sang công ty liên kết tại Mỹ

| bitcoinist.com
Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) đã phạt công ty cho vay tiền điện tử Nexo 500.000 USD sau khi xác định công ty đã cấp ít nhất 5.456 khoản vay tiêu dùng và thương mại có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử cho cư dân California từ tháng 7/2018 đến tháng 11/2022 mà không có giấy phép tiểu bang cần thiết. DFPI phát hiện Nexo không đánh giá đầy đủ khả năng trả nợ của người vay — bỏ qua kiểm tra tín dụng, đánh giá thu nhập và nợ — vi phạm California Financing Law và California Consumer Financial Protection Law. Như một phần của biện pháp khắc phục, Nexo phải chuyển số tiền giữ cho khách hàng California sang công ty liên kết được cấp phép tại Mỹ, Nexo Financial LLC, trong vòng 150 ngày và áp dụng các biện pháp xét duyệt, công bố và kiểm soát chặt chẽ hơn. Hành động thực thi này tiếp nối các biện pháp và thỏa thuận pháp lý trước đó chống lại Nexo, gia tăng giám sát đối với hoạt động cho vay tiền điện tử. Các nhà giao dịch nên lưu ý quyết định này làm tăng rủi ro quy định cho các nhà cho vay tiền điện tử, có thể thúc đẩy việc thắt chặt điều kiện xét duyệt và giảm khả năng tiếp cận vay, và có thể ảnh hưởng đến thanh khoản và quyền truy cập của người dùng vào dịch vụ vay có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử.
Bearish
Hành động thi hành này có khả năng mang tính giảm giá đối với Nexo và ngành cho vay tiền điện tử nói chung trong ngắn hạn. Khoản phạt 500.000 USD, yêu cầu chuyển tiền của khách hàng California sang chi nhánh được cấp phép tại Hoa Kỳ, và các thay đổi bắt buộc về thẩm định tín dụng và công bố thông tin làm tăng chi phí vận hành và gánh nặng tuân thủ. Dự kiến việc thẩm định cấp tín dụng sẽ chặt chẽ hơn, giảm tính khả dụng của sản phẩm và khả năng rút vốn khi người dùng đánh giá lại rủi ro đối tác và lưu ký — những yếu tố có thể làm giảm nhu cầu đối với các khoản vay thế chấp bằng tiền điện tử và giảm thanh khoản do nền tảng tạo ra. Tâm lý thị trường đối với các công ty cung cấp sản phẩm tạo lãi hoặc cho vay có thể trở nên tiêu cực hơn, gây áp lực lên giá token liên quan tới các nền tảng đó. Về dài hạn, quy định rõ ràng hơn có thể ổn định ngành, nhưng tác động ngay lập tức là rủi ro quy định tăng và gián đoạn hoạt động, vốn có xu hướng ảnh hưởng tiêu cực tới giá và hoạt động cho vay.