Uphold giải quyết các khiếu nại CredEarn trị giá 5 triệu USD tại New York

Bộ trưởng Tư pháp tiểu bang New York Letitia James công bố một thỏa thuận với sàn tiền mã hóa Uphold liên quan tới sản phẩm sinh lời “CredEarn”. Theo thỏa thuận, công ty phải trả cho khách hàng hơn 5 triệu USD từ một quỹ cứu trợ liên quan tới cáo buộc lừa dối. Từ tháng 1/2019 đến tháng 10/2020, Uphold đã quảng bá CredEarn trên nền tảng và ứng dụng di động, tiếp thị là nơi an toàn để gửi tiền với mức lợi suất hàng năm hấp dẫn. Các cơ quan quản lý cho biết việc tiếp thị không giải thích cách tạo ra lợi suất và phóng đại mức độ bảo vệ đối với nhà đầu tư bán lẻ. Các cáo buộc sau này mô tả cơ chế tài trợ dựa trên các khoản cho vay vi mô tới người chơi game có thu nhập thấp ở Trung Quốc với lịch sử tín dụng hạn chế, cùng với tuyên bố bị cho là sai rằng nhà đầu tư được bảo hiểm toàn diện. Cơ quan quản lý cũng cáo buộc Uphold hoạt động mà không đăng ký bắt buộc là môi giới/nhà môi giới hàng hóa. Cred, đơn vị vận hành phía sau CredEarn, bắt đầu thua lỗ vào tháng 3/2020 và nộp đơn phá sản tám tháng sau, khiến hàng nghìn khách hàng Uphold trên toàn thế giới không thể rút tiền. Các điều khoản thỏa thuận chỉ định chi trả từ quỹ 5 triệu USD, và Uphold cũng dự kiến thu hồi 545.189 USD từ thủ tục phá sản của Cred để có lợi cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng. Đối với các nhà giao dịch, thỏa thuận với Uphold nhấn mạnh sự giám sát của cơ quan quản lý đối với các sản phẩm “tiết kiệm” hoặc sinh lời trong tiền mã hóa liên quan đến đối tác và làm nổi bật rủi ro gian lận và tuân thủ cao hơn. Trong ngắn hạn, nó có thể gây áp lực lên tâm lý đối với các nền tảng tương tự; về lâu dài, có thể nâng cao tiêu chuẩn công bố thông tin và thẩm định đối với các đề nghị sinh lời của bên thứ ba.