纽约州金融服务部将区块链分析规则扩展至纽约银行

2025年9月17日，纽约州金融服务部（NYDFS）将区块链分析要求扩展至所有参与虚拟货币相关活动（VCRA）的州特许银行和获许外国银行分行。基于2022年4月的VCRA框架，银行必须部署如Chainalysis或Elliptic等区块链分析工具，用于客户尽职调查、交易监控、制裁筛查以及评估第三方VASP风险。 机构需根据风险偏好定制区块链分析，并随着数字资产活动的增长不断重新评估工具。此举标准化了传统银行与加密原生企业的银行合规，消除了链上与链下交易的可见性差距，并促进威胁情报共享。银行可利用沙箱环境测试新数字资产产品，并验证风控措施。此项数字资产监管行动强调了纽约严格的银行合规制度，并为加密货币服务的风险管理设定更高标准，从而强化市场完整性并为机构投资者参与数字资产铺平道路。