تقول OCC إن تسعة بنوك كبرى رفعت المعايير واستبعدت عملاء العملات المشفّرة — من المحتمل فتح تحقيق من وزارة العدل

وجد مكتب المراقب المصرفي في الولايات المتحدة (OCC) أن تسعة بنوك ذات أهمية نظامية — JPMorgan Chase وBank of America وCiti وWells Fargo وU.S. Bank وCapital One وPNC وTD Bank وBMO — استخدمت عمليات مراجعة مشددة من 2020 إلى 2023 والتي استبعدت في الممارسة العملية شركات العملات المشفرة القانونية وصناعات أخرى (الوقود الأحفوري، الأسلحة النارية، الترفيه للبالغين، إلخ). خلصت OCC إلى أن البنوك فرضت عقبات امتثال إضافية ورفضات فعلية استنادًا إلى نشاط تجاري قانوني، لا إلى اختلافات مخاطر مشروعة. انتقد المراقب جوناثان غولد هذه الممارسات القائمة على السوق وقال إن OCC ستحيل الانتهاكات المحتملة لأمر تنفيذي رئاسي حديث حول الوصول العادل إلى الخدمات المصرفية إلى وزارة العدل الأمريكية لمزيد من التحقيق. تقول البنوك إن تشديد الفرز ناتج عن مخاوف متزايدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتكاليف العناية الواجبة الأعلى بعد أحداث مثل FTX. يرد النقاد بأن توجيهات FDIC ومخاطر السمعة التنظيمية دفعت أيضًا إلى "إخراج العملاء من النظام المصرفي"، خصوصًا في البنوك الأصغر. تعيد OCC فحص التوجيهات السابقة التي قيدت دور البنوك في حفظ الأصول المشفرة وخدمات الستيبلكوين، مما يشير إلى احتمال التخفيف مستقبلاً. بالنسبة للمتداولين: تؤكد التحقيقات التدقيق التنظيمي للعلاقات بين البنوك والعملات المشفرة، وقد تضغط على الوصول إلى الحفظ المحلي، والسيولة المرتبطة بالحفظ والتدفقات المؤسسية، وقد تؤدي إلى نتائج قانونية أو توجيهية تشدد أو تستعيد الوصول المصرفي للشركات المشفرة الملتزمة. راقبوا إجراءات وزارة العدل، وتحديثات توجيهات OCC وتغييرات سياسات البنوك — فستؤثر على السيولة، وسعات الحفظ والمشاركة المؤسسية في أسواق العملات المشفرة.