OCC বলছে নয়টি বড় ব্যাংক মান বাড়িয়েছে এবং ক্রিপ্টো গ্রাহকদের বাদ দিয়েছে — DOJ তদন্ত সম্ভাব্য

যুক্তরাষ্ট্রের অফিস অফ দ্য কম্পট্রোলার অফ দ্য কারেন্সি (OCC) দেখতে পেয়েছে যে নয়টি সিস্টেমিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাংক — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank এবং BMO — ২০২০–২০২৩ সময়কালে উন্নত পর্যালোচনা প্রক্রিয়া ব্যবহার করেছে যা বাস্তবে আইনসম্মত ক্রিপ্টো ফার্ম এবং অন্যান্য শিল্প (ফসিল ইন্ধন, আগ্নেয়াস্ত্র, প্রাপ্তবয়স্ক বিনোদন ইত্যাদি)কে বাদ দেয়। OCC সিদ্ধান্ত নিয়েছে যে ব্যাংকগুলো অতিরিক্ত অনুবর্তিতা ব্যাধি আরোপ করেছে এবং কার্যত নাকচ করেছে আইনসম্মত ব্যবসায়িক কার্যকলাপের ওপর ভিত্তি করে, বৈধ ঝুঁকি পার্থক্যের ওপর নয়। কম্পট্রোলার জোনাথান গল্ড এই বাজারচালিত স্ক্রীনিং অনুশীলনগুলোকে সমালোচনা করেছেন এবং বলেছেন OCC আইনসম্মত ব্যাঙ্কিং অ্যাক্সেস সম্পর্কিত নবীন প্রেসিডেন্সিয়াল নির্বাহী আদেশের সম্ভাব্য লঙ্ঘনগুলোকে আরও তদন্তের জন্য যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগে রেফার করবে। ব্যাংকগুলো বলছে কঠোর স্ক্রীনিং বাড়ছে AML/CTF উদ্বেগ এবং FTX মতো ঘটনাগুলোর পর উচ্চতর দায়িত্বপূর্ণ নজরদারি খরচের কারণে। সমালোচকরা বলেছেন FDIC নির্দেশিকা এবং নিয়ন্ত্রক সুনামের ঝুঁকিও বিশেষ করে ছোট ব্যাংকগুলোতে “ডিব্যাঙ্কিং”-এর কারণ হয়েছে। OCC ক্রিপ্টো কাস্টডি এবং স্টেবলকয়েন সেবায় ব্যাংকগুলোর ভূমিকা সীমিত করার পূর্ব নির্দেশিকা পুনরায় পর্যালোচনা করছে, যা ভবিষ্যতে শিথিলতার সংকেত দেয়। ব্যবসায়ীদের জন্য: এই তদন্ত ব্যাংক-ক্রিপ্টো সম্পর্কের উপর নিয়ন্ত্রক নজরদারি নিশ্চিত করে, অনশোর কাস্টডি, কাস্টডি-সংযুক্ত লিকুইডিটি ও প্রতিষ্ঠানগত ফ্লোতে প্রভাব ফেলতে পারে, এবং আইনগত বা দিকনির্দেশক ফলাফল দিতে পারে যা বা তো ব্যাংকিং অ্যাক্সেস কঠোর করবে বা সম্মতি-পালনকারী ক্রিপ্টো ফার্মগুলোর জন্য পুনঃস্থাপন করবে। DOJ কার্যক্রম, OCC নির্দেশিকা আপডেট এবং ব্যাংক নীতির পরিবর্তন মনিটর করুন — এগুলো ক্রিপ্টো বাজারে লিকুইডিটি, কাস্টডিয়াল সক্ষমতা এবং প্রতিষ্ঠানগত অংশগ্রহণকে প্রভাবিত করবে।