OCC: Neun Große Banken Haben die Messlatte Höhergelegt und Crypto-Kunden Ausgeschlossen — DOJ-Ermittlung Wahrscheinlich

Das US Office of the Comptroller of the Currency (OCC) stellte fest, dass neun systemrelevante Banken — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank und BMO — in den Jahren 2020–2023 erhöhte Prüfprozesse nutzten, die in der Praxis rechtmäßige Krypto‑Firmen und andere Branchen (fossile Brennstoffe, Schusswaffen, Erwachsenenunterhaltung etc.) ausschlossen. Die OCC kam zu dem Schluss, dass die Banken zusätzliche Compliance‑Hürden und faktische Ablehnungen aufgrund rechtmäßiger Geschäftstätigkeit auferlegten, nicht aufgrund legitimer Risikounterschiede. Comptroller Jonathan Gould kritisierte diese marktorientierten Screening‑Praktiken und sagte, die OCC werde mögliche Verstöße gegen eine jüngste präsidiale Executive Order zur fairen Banken‑Zugangsberechtigung an das US‑Justizministerium (DOJ) zur weiteren Untersuchung verweisen. Die Banken argumentieren, strengere Prüfungen resultierten aus erhöhten AML/CTF‑Bedenken und höheren Due‑Diligence‑Kosten nach Ereignissen wie FTX. Kritiker entgegnen, FDIC‑Guidance und regulatorisches Reputationsrisiko hätten ebenfalls zum "Debanking" beigetragen, besonders bei kleineren Banken. Die OCC überprüft frühere Leitlinien, die die Rolle der Banken bei Krypto‑Custody und Stablecoin‑Diensten einschränkten, was auf mögliche zukünftige Lockerungen hindeutet. Für Trader: Die Prüfung bestätigt die regulatorische Kontrolle von Bank‑Krypto‑Beziehungen, kann den Zugang zu Onshore‑Custody, custody‑gebundener Liquidität und institutionellen Zuflüssen unter Druck setzen und könnte rechtliche oder guidanceresultate liefern, die den Bankenzugang für regelkonforme Krypto‑Firmen entweder verschärfen oder wiederherstellen. Beobachten Sie DOJ‑Maßnahmen, OCC‑Guidance‑Updates und Änderungen in Bankrichtlinien — diese werden Liquidität, Custody‑Kapazität und institutionelle Teilnahme an Kryptomärkten beeinflussen.