OCC: Yhdeksän Suurta Pankkia Korotti Vaakaa ja Sulki Pois Kryptoklientit — DOJ-tutkinta Todennäköinen

Yhdysvaltain Office of the Comptroller of the Currency (OCC) havaitsi, että yhdeksän systeemisesti merkittävää pankkia — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank ja BMO — käytti vuosina 2020–2023 korotettuja tarkastusprosesseja, jotka käytännössä sulkivat pois lailliset kryptoyritykset ja muita toimialoja (fossiiliset polttoaineet, ampuma-aseet, aikuisten viihde jne.). OCC totesi, että pankit asettivat ylimääräisiä vaatimuksia complianceen ja käytännön kieltoja perustuen lailliseen liiketoimintaan, eivät legitimisoituihin riskieron. Comptroller Jonathan Gould arvosteli näitä markkinavetoisia seulontakäytäntöjä ja sanoi, että OCC lähettää mahdolliset rikkomukset hiljattain annetusta presidentin toimeenpanomääräyksestä koskien tasapuolista pankkipalveluiden saatavuutta Yhdysvaltain oikeusministeriöön lisätutkintaa varten. Pankit väittävät, että tiukentuneet seulonnat johtuvat kasvaneista AML/CTF-huolista ja korkeammista due diligence -kustannuksista tapahtumien kuten FTX jälkeen. Kriitikot puolestaan sanovat, että FDIC:n ohjeistus ja sääntelyyn liittyvä maine riski myös ajoi "debankingia", erityisesti pienemmissä pankeissa. OCC tarkastelee uudelleen aiempia ohjeita, jotka rajoittivat pankkien roolia kryptovaluuttojen säilyttämisessä ja stablecoin-palveluissa, mikä viittaa mahdolliseen tulevaan lieventymiseen. Treidaajille: tutkinta vahvistaa viranomaisten tarkkailun pankki–krypto-suhteista, voi painostaa kotimaisen säilytyksen saatavuutta, säilytykseen liittyvää likviditeettiä ja institutionaalisia virtoja sekä voi johtaa oikeudellisiin tai ohjeellisiin tuloksiin, jotka joko kiristävät tai palauttavat pankkipalveluiden saatavuuden sääntöjä noudattaville kryptoyrityksille. Seuraa DOJ:n toimia, OCC:n ohjepäivityksiä ja pankkipolitiikan muutoksia — ne vaikuttavat likviditeettiin, säilytyskykyyn ja institutionaaliseen osallistumiseen kryptomarkkinoilla.