L'OCC Dice che Nove Grandi Banche Hanno Alzato l'Asta, Escludendo i Clienti Crypto — Probabile Indagine del DOJ

L'Ufficio del Controllore della Moneta degli Stati Uniti (OCC) ha rilevato che nove banche di importanza sistemica — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank e BMO — hanno utilizzato processi di revisione elevati dal 2020 al 2023 che di fatto hanno escluso società legali di criptovalute e altre industrie (combustibili fossili, armi da fuoco, intrattenimento per adulti, ecc.). L'OCC ha concluso che le banche hanno imposto ostacoli di conformità aggiuntivi e dinieghi de facto basati su attività commerciali legali, non su legittime differenze di rischio. Il Controllore Jonathan Gould ha criticato queste pratiche di selezione guidate dal mercato e ha dichiarato che l'OCC segnalerà potenziali violazioni di un recente ordine esecutivo presidenziale sull'accesso bancario equo al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti per ulteriori indagini. Le banche sostengono che i controlli più severi derivano da maggiori preoccupazioni AML/CTF e da costi di due diligence più elevati dopo eventi come FTX. I critici controbatttono che le linee guida della FDIC e il rischio reputazionale regolamentare hanno anch'essi alimentato il “debanking”, specialmente nelle banche più piccole. L'OCC sta riesaminando le precedenti linee guida che limitavano il ruolo delle banche nella custodia di criptovalute e nei servizi di stablecoin, segnalando una possibile futura attenuazione. Per i trader: l'inchiesta conferma lo scrutinio regolatorio delle relazioni banca-crypto, potrebbe mettere pressione sull'accesso alla custodia nazionale, alla liquidità legata alla custodia e ai flussi istituzionali, e potrebbe produrre esiti legali o linee guida che restringano o ristabiliscano l'accesso bancario per le aziende crypto conformi. Monitorare le azioni del Dipartimento di Giustizia, gli aggiornamenti delle linee guida dell'OCC e i cambiamenti nelle politiche bancarie — influenzeranno liquidità, capacità di custodia e partecipazione istituzionale nei mercati crypto.