OCC、9つの大手銀行がハードルを上げて暗号通貨の顧客を排除したと発表 — DOJの捜査が有力

米通貨監督庁（OCC）は、9つのシステム重要銀行—JPMorgan Chase、Bank of America、Citi、Wells Fargo、U.S. Bank、Capital One、PNC、TD Bank、BMO—が2020〜2023年に、実務上合法的な暗号企業やその他の業種（化石燃料、銃器、アダルト産業等）を排除するような厳格化された審査プロセスを用いていたと認定しました。OCCは、銀行が正当なリスク差ではなく合法的な事業活動を理由に追加のコンプライアンス障壁や事実上の拒否を課していると結論付けました。コントローラーのジョナサン・グールドはこれらの市場主導のスクリーニング慣行を批判し、OCCは公正な銀行アクセスに関する最近の大統領令の潜在的違反を追加調査のため米司法省（DOJ）に照会すると述べました。銀行側は、より厳しいスクリーニングはFTXのような事件後のマネーロンダリング対策／テロ資金供与対策（AML/CTF）への懸念の高まりやデューデリジェンスコストの上昇によると主張しています。批評家は、FDICのガイダンスや規制上の評判リスクも特に小規模銀行での「デバンキング」を助長したと指摘します。OCCは暗号のカストディやステーブルコインサービスにおける銀行の役割を制限する過去のガイダンスを再検討しており、将来的な緩和を示唆しています。トレーダー向け：この調査は銀行と暗号の関係に対する規制当局の監視を確認するもので、オンショアカストディやカストディ連動の流動性、機関投資家の流入へのアクセスに圧力をかける可能性があり、準拠する暗号企業の銀行アクセスを厳格化または回復するような法的／ガイダンス上の結論を生む可能性があります。DOJの動き、OCCのガイダンス更新、銀行の方針変更を注視してください — これらが暗号市場の流動性、カストディ能力、機関参加に影響を与えます。