OCC: Тоғыз Үлкен Банк Талапты Күшейтіп, Крипто Тұтынушыларын Шығарып Тастады — DOJ Тексеруі Мүмкін

АҚШ валюта бақылаушысының офисі (OCC) 2020–2023 жылдар аралығында жүйелік маңызды тоғыз банк — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank және BMO — заңды крипто компанияларын және басқа салаларды (қазба отын, атыс қаруы, ересектерге арналған ойын-сауық және т.б.) практикасында шығарған күшейтілген тексеру рәсімдерін қолданғанын анықтады. OCC банктердің қосымша сәйкестік кедергілерін енгізіп, заңды коммерциялық қызметке негізделген іс жүзіндегі бас тартулар жасағанын, шынайы тәуекел айырмашылықтарына емес, соған байланысты болғанын тұжырымдады. Бақылаушы Джонатан Гулд бұл нарықтық негіздегі іріктеу тәжірибелерін сынап, OCC соңғы президенттік әкімшілік жарлығына сай әділ банктік қолжетімдікті қамтамасыз ету мәселелері бойынша ықтимал бұзушылықтарды қосымша тексеруге АҚШ Құқықтық істер департаментіне (DOJ) жолдайтынын мәлімдеді. Банктер қатал іріктеудің AML/CTF бойынша уайымдардың күшеюінен және FTX тәрізді оқиғалардан кейінгі жоғары тексеру шығындарынан туғанын алға тартады. Сыншылар FDIC нұсқаулары мен реттеушілік бедел тәуекелі де, әсіресе кішігірім банктерде, "дебанкинг"-ке әсер еткенін айтады. OCC крипто сақтауға және стейблкоин қызметтеріне банктердің рөлін шектеуге қатысты бұрынғы нұсқауларды қайта қарап жатыр — бұл болашақта жеңілдеу мүмкіндігін білдіруі мүмкін. Саудагерлер үшін: тергеу банктер мен крипто арасындағы байланыстарға регулятивтік қадағалаудың бар екенін растады, ішкі сақтауға қолжетімділікке, сақтауға байланысқан өтімділік пен институционалдық ағындарға қысым көрсетуі мүмкін және сәйкестік талаптарын орындайтын крипто фирмаларға банктік қолжетімдікті не күшейтетін, не қалпына келтіретін заңдық немесе нұсқаулықтық шешімдерге әкелуі ықтимал. DOJ әрекеттерін, OCC нұсқаулық жаңартуларын және банктік саясаттағы өзгерістерді қадағалаңыз — бұлар крипто нарықтарындағы өтімділікке, сақтаушылық мүмкіндіктерге және институционалдық қатысуға әсер етеді.