OCC និយាយថា អធិទេសកិច្ចធនាគារធំ ៩ ក្រឡុកកម្ពស់ ហើយកាត់បន្ថយអតិថិជនគ្រីបតូ — ស្រាវជ្រាវ DOJ មានសក្តានុពល

ការិយាល័យត្រួតពិនិត្យរូបិយប័ណ្ណសហរដ្ឋអាមេរិក (OCC) ស្វែងរកឃើញថា ធនាគារ៩ក្រុមដែលមានសារៈសំខាន់ប្រព័ន្ធ — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank និង BMO — បានប្រើដំណើរការពិនិត្យខ្ពស់ពីឆ្នាំ2020–2023 ដែលជាក់ស្តែងបានដកចេញក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូចច្បាប់ និងឧស្សាហកម្មផ្សេងៗ (ប្រេងភាគល្អិត អាវុធ ការកម្សាន្តសម្រាប់មនុស្សពេញវ័យ ល.។) OCC សន្និដ្ឋានថា ធនាគារ​បានដាក់ឧបសគ្គនានាក្នុងការអនុកូល និងបដិសេធជាការពិតដោយផ្អែកលើសកម្មភាពពាណិជ្ជកម្មដែលច្បាប់ មិនមែនលើខុសគ្នានៃហានិភ័យដែលសមស្របទេ។ អ្នកត្រួតពិនិត្យ Jonathan Gould បានរិះគន់អនុធម្មកម្មស្វែងរកដោយទីផ្សារនេះ ហើយបាននិយាយថា OCC នឹងយញ្ជនះការបំពានមានសក្តានុពលលើប័ណ្ណអនុវត្តន៍ប្រធានាធិបតីថ្មីស្តីពីការចូលដល់ធនាគារដោយស្មើប្រក្រតីទៅកាន់ក្រសួងយុត្តិធម៌អាមេរិកសម្រាប់ការសืบสวนបន្ថែម។ ធនាគារ​អះអាងថា ការត្រួតពិនិត្យតឹងរឹងកើតចេញពីការព្រួយបារម្ភ AML/CTF ដែលកើនឡើង និងនៃថ្លៃដើម្បីស្ទង់ស៊ើបដែលខ្ពស់បន្ថែមក្រោយព្រឹត្តិការណ៍ដូចជា FTX។ អ្នកវិភាគប្រឆាំងអះអាងថា យោបល់ FDIC និងហានិភ័យប្រជាប្រិយ្យពីការគ្រប់គ្រងក៏បានជំរុញការ "ដកភាគីចេញពីប្រព័ន្ធធនាគារ" ផងដែរ ជាពិសេសនៅធនាគារតូចៗ។ OCC កំពុងពិនិត្យឡើងវិញមគ្គុទេសក៍មុនដែលកំនត្តតួនាទីធនាគារនៅក្នុងការផ្តល់ទីទុកអចលនវត្ថុគ្រីបតូ និងសេវាកម្មស្ទេបលខូអ៊ិន ដោយសញ្ញាថាអាចមានការលើកទោលនៅអនាគត។ សម្រាប់អ្នកជួញដូរ៖ ការស៊ើបអង្កេតនេះបញ្ជាក់ពីការត្រួតពិនិត្យរបស់ភ្នាក់ងារគ្រប់គ្រងលើទំនាក់ទំនងធនាគារ-គ្រីបតូ អាចប៉ះពាល់ដល់ការចូលដល់ទីទុកក្នុងស្រុក សារធាតុខ្ពស់ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងទីទុក និងលំន្ទំនៃស្ថាប័ន និងអាចបង្កើតលទ្ធផលផ្នែកច្បាប់ ឬមគ្គុទេសក៍ដែលឬកាន់តែងឬស្ដារឡើងវិញការចូលដល់ធនាគារសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូដែលអនុវត្តតាមបទបញ្ជា។ តាមដានសកម្មភាព DOJ, ការអាប់ដេតមគ្គុទេសក៍ OCC និងការផ្លាស់ប្តូរយុទ្ធសាស្រ្តធនាគារ — ដែលទាំងនេះនឹងមានឥទ្ធិពលដល់សារធាតុខ្ពស់ សមត្ថភាពទីទុក និងការចូលរួមស្ថាប័ននៅក្នុងផ្សារគ្រីបតូ។