OCC: Negen Grote Banken Hebben de Lat Hoger Gelegd en Crypto-klanten Uitgesloten — Hoger Kans op DOJ-onderzoek

Het Amerikaanse Office of the Comptroller of the Currency (OCC) constateerde dat negen systeemrelevante banken — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank en BMO — tussen 2020 en 2023 verhoogde beoordelingsprocedures gebruikten die in de praktijk wettelijke cryptobedrijven en andere sectoren (fossiele brandstoffen, vuurwapens, volwassenenentertainment, enz.) uitsloten. De OCC concludeerde dat banken extra compliance-drempels en feitelijke afwijzingen oplegden op basis van legale bedrijfsactiviteiten, niet op basis van legitieme risicoverschillen. Comptroller Jonathan Gould bekritiseerde deze door de markt gedreven selectiemethoden en zei dat de OCC mogelijke overtredingen van een recente presidentiële uitvoeringsorde over eerlijke banktoegang zal doorverwijzen naar het Amerikaanse Ministerie van Justitie voor verder onderzoek. Banken beweren dat striktere screening voortkomt uit toegenomen AML/CTF-zorgen en hogere due-diligence-kosten na gebeurtenissen zoals FTX. Critici stellen dat FDIC-richtlijnen en reputatierisico door regelgeving ook hebben bijgedragen aan 'debanking', vooral bij kleinere banken. De OCC heroverweegt eerdere richtlijnen die de rol van banken bij crypto-custody en stablecoin-diensten beperkten, wat wijst op mogelijke versoepeling in de toekomst. Voor traders: het onderzoek bevestigt regulatoir toezicht op bank-crypto-relaties, kan druk zetten op toegang tot binnenlandse custody, custody-gebonden liquiditeit en institutionele stromen, en kan leiden tot juridische of richtlijnuitkomsten die de banktoegang voor conforme crypto-bedrijven verscherpen of herstellen. Houd DOJ-acties, OCC-richtlijnupdates en veranderingen in bankbeleid in de gaten — deze zullen de liquiditeit, custody-capaciteit en institutionele deelname aan cryptomarkten beïnvloeden.