OCC: Девять Крупных Банков Повысили Пороги и Исключили Криптоклиентов — Вероятно Расследование Минюста

Офис контролёра валюты США (OCC) установил, что девять системно важных банков — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank и BMO — с 2020 по 2023 год применяли усиленные процедуры проверки, которые на практике исключали законные криптокомпании и другие отрасли (ископаемое топливо, огнестрельное оружие, индустрия для взрослых и т. п.). OCC пришёл к выводу, что банки вводили дополнительные барьеры комплаенса и фактические отказы на основе законной предпринимательской деятельности, а не на реальных различиях в рисках. Контролёр Джонатан Гулд критиковал эти рыночно-обусловленные практики отбора и заявил, что OCC направит возможные нарушения недавнего президентского исполнительного указа о справедливом доступе к банковским услугам в Министерство юстиции США для дальнейшего расследования. Банки утверждают, что ужесточение проверки обусловлено усилением опасений по AML/CTF и возросшими затратами на дью-дилидженс после событий вроде FTX. Критики возражают, что руководство FDIC и регуляторный репутационный риск также способствовали «дебанкингу», особенно в небольших банках. OCC повторно рассматривает прежние руководства, ограничивавшие роль банков в хранении криптовалют и услугах по стейблкоинам, что может указывать на возможное ослабление в будущем. Для трейдеров: расследование подтверждает регулирующий надзор за отношениями банков и крипты, может поставить под давление доступ к внутреннему хранению, ликвидность, связанную с хранением, и институциональные потоки, а также может привести к юридическим решениям или обновлениям руководств, которые либо ужесточат, либо восстановят банковский доступ для соответствующих требованиям криптофирм. Следите за действиями Минюста, обновлениями OCC и изменениями банковской политики — они повлияют на ликвидность, кастодиальные мощности и институциональное участие на крипторынке.