OCC Säger att Nio Stora Banker Höjde Ribban och Uteslöt Kryptokunder — DOJ-undersökning Trolig

USA:s Office of the Comptroller of the Currency (OCC) fann att nio systemviktiga banker — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank och BMO — använde förhöjda granskningsprocesser 2020–2023 som i praktiken exkluderade lagliga kryptoföretag och andra branscher (fossila bränslen, vapen, vuxenunderhållning osv.). OCC drog slutsatsen att bankerna införde extra efterlevnadshinder och i praktiken nekade tjänster baserat på laglig verksamhet, inte verkliga riskskillnader. Comptroller Jonathan Gould kritiserade dessa marknadsdrivna urvalsmetoder och sade att OCC kommer att hänskjuta potentiella överträdelser av en ny presidentorder om rättvis banktillgång till USA:s justitiedepartement för vidare utredning. Bankerna menar att striktare granskning beror på ökade AML/CTF‑bekymmer och högre kostnader för kundkännedom efter händelser som FTX. Kritiker hävdar att FDIC‑riktlinjer och regulatorisk ryktesrisk också bidrog till ”debanking”, särskilt i mindre banker. OCC omprövar tidigare riktlinjer som begränsade bankernas roller i kryptovårdnad och stablecoin‑tjänster, vilket kan signalera framtida lättnader. För handlare: granskningen bekräftar regulatorisk kontroll av bank‑krypto‑relationer, kan påverka tillgång till inhemsk vårdnad, likviditet kopplad till vårdnad och institutionella flöden, och kan ge rättsliga eller vägledande utfall som antingen skärper eller återställer banktillgång för efterlevande kryptoföretag. Följ DOJ‑åtgärder, OCC‑uppdateringar och bankpolicyändringar — dessa påverkar likviditet, vårdnadskapacitet och institutionellt deltagande i kryptomarknaderna.