OCC ระบุ ธนาคารใหญ่ 9 แห่งยกระดับมาตรการและคัดกรองลูกค้าเข้ารหัส — คาดว่า DOJ จะสืบสวน

สำนักงานผู้ควบคุมสกุลเงินของสหรัฐฯ (OCC) พบว่า ธนาคารที่มีความสำคัญต่อระบบการเงินจำนวนเก้าแห่ง — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank และ BMO — ใช้กระบวนการทบทวนที่เข้มงวดขึ้นในช่วง 2020–2023 ซึ่งในทางปฏิบัติได้กีดกันบริษัทคริปโตที่ถูกกฎหมายและอุตสาหกรรมอื่นๆ (เชื้อเพลิงฟอสซิล อาวุธปืน สื่อสำหรับผู้ใหญ่ ฯลฯ) OCC สรุปว่าธนาคารได้กำหนดอุปสรรคการปฏิบัติตามข้อกำหนดเพิ่มเติมและปฏิเสธในทางปฏิบัติโดยยึดจากกิจกรรมทางธุรกิจที่ถูกกฎหมาย ไม่ใช่ความแตกต่างของความเสี่ยงที่ชอบด้วยกฎหมาย ผู้ควบคุม Jonathan Gould วิจารณ์การคัดกรองที่ขับเคลื่อนโดยตลาดเหล่านี้ และกล่าวว่า OCC จะส่งเรื่องการฝ่าฝืนที่อาจเกิดขึ้นของคำสั่งบริหารประธานาธิบดีล่าสุดเกี่ยวกับการเข้าถึงบริการธนาคารอย่างเป็นธรรมไปยังกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ เพื่อสอบสวนเพิ่มเติม ธนาคารให้เหตุผลว่าการคัดกรองที่เข้มงวดกว่าเกิดจากความกังวลด้าน AML/CTF ที่เพิ่มขึ้นและต้นทุนการตรวจสอบสถานะที่สูงขึ้นหลังเหตุการณ์อย่าง FTX ฝ่ายวิจารณ์โต้แย้งว่าคำแนะนำของ FDIC และความเสี่ยงด้านชื่อเสียงจากการกำกับดูแลก็เป็นปัจจัยผลักดันการ "ปลดออกจากระบบธนาคาร" โดยเฉพาะธนาคารขนาดเล็ก OCC กำลังพิจารณาคำแนะนำก่อนหน้าที่จำกัดบทบาทของธนาคารในการเก็บรักษาคริปโตและบริการสเตเบิลคอยน์ใหม่ ซึ่งบ่งชี้ว่ามีแนวโน้มผ่อนคลายในอนาคต สำหรับผู้ซื้อขาย: การสอบสวนยืนยันการถูกตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับของความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารกับคริปโต อาจกดดันการเข้าถึงการเก็บรักษาในประเทศ สภาพคล่องที่เชื่อมกับการเก็บรักษา และกระแสสถาบัน และอาจก่อให้เกิดผลทางกฎหมายหรือแนวทางที่อาจจำกัดหรือฟื้นฟูการเข้าถึงธนาคารสำหรับบริษัทคริปโตที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด ติดตามการดำเนินการของกระทรวงยุติธรรม การอัปเดตแนวทางของ OCC และการเปลี่ยนนโยบายของธนาคาร — สิ่งเหล่านี้จะส่งผลต่อสภาพคล่อง ความสามารถในการเก็บรักษา และการเข้าร่วมของสถาบันในตลาดคริปโต