Sinasabi ng OCC na Siyam na Malalaking Bangko ang Itinaas ang Pamantayan at Inalis ang Mga Crypto na Kliyente — Posibleng Imbestigasyon ng DOJ

Natuklasan ng U.S. Office of the Comptroller of the Currency (OCC) na siyam na sistemikong mahalagang bangko — JPMorgan Chase, Bank of America, Citi, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank at BMO — ay gumamit ng pinalakihang mga proseso ng pagsusuri mula 2020–2023 na sa praktika ay nagbubukod sa mga lehitimong crypto firm at ibang industriya (fossil fuels, baril, adult entertainment, atbp.). Konklusyon ng OCC na nagpatupad ang mga bangko ng dagdag na hadlang sa pagsunod at de facto na pagtanggi batay sa lehitimong aktibidad ng negosyo, hindi sa lehitimong pagkakaiba ng panganib. Inisyal na pahayag ni Comptroller Jonathan Gould na kinuwestiyon ang mga market-driven screening na ito at sinabi na ire-refer ng OCC ang mga posibleng paglabag sa bagong presidential executive order tungkol sa patas na pag-access sa banking sa U.S. Department of Justice para sa karagdagang imbestigasyon. Ipinagtatanggol ng mga bangko na ang mas mahigpit na screening ay dahil sa tumaas na AML/CTF concerns at mas mataas na gastos sa due diligence pagkatapos ng mga kaganapan gaya ng FTX. Tinutukoy ng mga kritiko na ang FDIC guidance at regulatory reputation risk ay nag-ambag din sa “debanking,” lalo na sa mas maliliit na bangko. Muling sinusuri ng OCC ang naunang gabay na naglilimita sa papel ng mga bangko sa crypto custody at stablecoin services, na nagpapahiwatig ng posibleng pagluwag sa hinaharap. Para sa mga traders: kinukumpirma ng pag-iimbestiga ang regulatory scrutiny sa ugnayan ng bangko at crypto, maaaring magpahirap o magpigil sa access sa onshore custody, custody-linked liquidity at institutional flows, at maaaring magresulta sa legal o guidance outcomes na magpapatigas o magbabalik ng access sa banking para sa mga compliant crypto firms. I-monitor ang mga aksyon ng DOJ, updates sa OCC guidance, at pagbabago sa polisiya ng mga bangko — magkakaroon ito ng epekto sa liquidity, custodial capacity at institutional participation sa crypto markets.