OCC کہتی ہے نو بڑے بینکوں نے معیار بلند کیا اور کریپٹو صارفین کو خارج کیا — DOJ کے ممکنہ تحقیق

امریکی دفترِ کمپٹرولر آف کرنسی (OCC) نے پایا کہ نو نظامی اعتبار سے اہم بینک — JPMorgan Chase، Bank of America، Citi، Wells Fargo، U.S. Bank، Capital One، PNC، TD Bank اور BMO — نے 2020–2023 کے دوران بلند سطح کے جائزہ عمل استعمال کیے جو عملی طور پر قانونی کرپٹو فرموں اور دیگر صنعتوں (فوسل فیولز، اسلحہ، بالغ تفریح وغیرہ) کو خارج کر دیتے تھے۔ OCC نے نتیجہ نکالا کہ بینکوں نے اضافی تعمیل رکاوٹیں عائد کیں اور حقیقتًا قانونی کاروباری سرگرمیوں کی بنیاد پر خدمات انکار کر دیں، نہ کہ حقیقی رسک اختلافات کی بنا پر۔ کمپٹرولر جوناتھن گولڈ نے ان مارکیٹ سے چلنے والی اسکریننگ پریکٹسز پر تنقید کی اور کہا کہ OCC ممکنہ خلاف ورزیوں کو صدور کے حالیہ ایگزیکٹو آرڈر برائے منصفانہ بینکنگ رسائی کے تحت مزید تفتیش کے لیے امریکی محکمہ انصاف (DOJ) کو بھیج دے گا۔ بینکوں کا مؤقف ہے کہ سخت جانچ AML/CTF خدشات میں اضافہ اور FTX جیسے واقعات کے بعد زیادہ ڈیو ڈیلِجنس لاگت کی وجہ سے ہے۔ ناقدین کا کہنا ہے کہ FDIC ہدایات اور ریگولیٹری شہرت کا خطرہ بھی “ڈی بینکنگ” کو چلا گیا، خاص طور پر چھوٹے بینکوں میں۔ OCC کریپٹو کسٹوڈی اور اسٹیبل کوائن خدمات میں بینکوں کے کردار کو محدود کرنے والی پچھلی ہدایات کا دوبارہ جائزہ لے رہا ہے، جو مستقبل میں ممکنہ نرمی کا اشارہ ہے۔ تاجروں کے لیے: یہ تفتیش بینک‑کرپٹو تعلقات پر ریگولیٹری نگرانی کی تصدیق کرتی ہے، آنشور کسٹوڈی، کسٹوڈی‑منسلک لیکویڈیٹی اور ادارہ جاتی بہاؤ تک رسائی پر دباؤ ڈال سکتی ہے، اور قانونی یا ہدایت یافتہ نتائج پیدا کر سکتی ہے جو تعمیل کرنے والی کرپٹو فرموں کے لیے بینکنگ رسائی کو سخت یا بحال کر سکتی ہیں۔ DOJ کی کارروائیاں، OCC گائیڈنس اپڈیٹس اور بینک پالیسی تبدیلیاں مانیٹر کریں — یہ کریپٹو مارکیٹس میں لیکویڈیٹی، کسٹوڈی صلاحیت اور ادارہ جاتی شرکت کو متاثر کریں گی۔