عقوبات مكتب OFAC: شركات التأمين التي تقبل مدفوعات بالبيتكوين في مضيق هرمز

قامت وزارة الخزانة الأمريكية وOFAC في 29 يوليو/تموز بفرض عقوبات على شركتين إيرانيتين مرتبطتين بالتأمين البحري، ومرتبِطتين بما وُصف بـ “مخطط مضيق هرمز” الذي يقبل الدفع عبر البيتكوين. وتشمل الأسماء المذكورة Persian Gulf Marine Insurance Company وHormuzSafe Marine Services Authority (تعمل تحت اسم Hormuz Safe). قال مسؤولون أمريكيون إن الآلية هي “ابتزاز وليست تغطية”، معتبرين أن المخاطر المؤمن عليها (مثل الاستيلاء على السفن) “ينشئها النظام الإيراني نفسه بشكل شبه كامل”. وبموجب الأمر التنفيذي 13902، يُحظر على الأشخاص الأمريكيين التعامل مع الكيانات المُدرجة، بينما قد تواجه الأطراف غير الأمريكية التي تتفاعل معها عقوبات ثانوية. كما ذكرت OFAC أن Hormuz Safe تم إنشاؤها من قبل وزارة الاقتصاد الإيرانية وأنها “تقبل الدفع بالبيتكوين وغيرها من الأصول الرقمية” للمساعدة على الالتفاف على العقوبات الغربية. وأكدت الخزانة أن الدفع بالبيتكوين لا يقلل التعرض القانوني، وأن مدفوعات البلوك تشين تحمل مخاطر امتثال مماثلة للمخاطر المرتبطة بالتمويل التقليدي. وتضيف التقارير اللاحقة سياقاً: يُزعم أن المخطط تم “اعتماده” بواسطة هيئة مدعومة من الحرس الثوري الإيراني IRGC، وهي Persian Gulf Strait Authority (المُدرجة في مايو). وتأتي هذه الخطوة ضمن حملة أوسع لاستهداف “الأسطول الظل”، حيث أشارت الخزانة إلى أنها أدرجت هذا العام أكثر من 100 سفينة مرتبطة بإيران في القوائم السوداء، وتأتي بعد عقوبات تتعلق بالعملات المشفرة، بما في ذلك إدراج بورصة Nobitex الإيرانية في يونيو. بالنسبة لمتداولي العملات المشفرة، الخلاصة الأساسية هي أن عقوبات OFAC تستهدف صراحةً مدفوعات الالتفاف على العقوبات باستخدام البيتكوين في سير عمل بحري يجمع بين الرسوم/التأمين. وقد يؤدي ذلك إلى رفع مخاطر الامتثال ومخاطر الطرف المقابل لأي شخص لديه تعرض لتمويل شحن مرتبط بإيران، أو للتوجيه/المسارات، أو لمعالجة المطالبات التي تمس تدفقات تسوية البيتكوين.