OFAC নিষেধাজ্ঞা: হরমুজ প্রণালীতে বিটকয়েন পেমেন্ট গ্রহণকারী বীমা কোম্পানি

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বিভাগ এবং OFAC ২৯ জুলাই ইরানের দু’টি সামুদ্রিক বীমা-সম্পর্কিত প্রতিষ্ঠানকে নিষেধাজ্ঞা দিয়েছে—যেগুলো “স্ট্রেইট অব হরমুজ” নামে একটি স্কিমের সঙ্গে যুক্ত, যা পেমেন্ট হিসেবে বিটকয়েন গ্রহণ করে। নামকরণ করা প্রতিষ্ঠানের মধ্যে রয়েছে Persian Gulf Marine Insurance Company এবং HormuzSafe Marine Services Authority (যা Hormuz Safe নামে ব্যবসা করে)। মার্কিন কর্মকর্তারা বলেছেন, এই ব্যবস্থাটি “বীমা নয়, বরং চাঁদাবাজি,” এবং তারা যুক্তি দেন যে বিমাকৃত ঝুঁকি (যেমন জাহাজ আটক) “প্রায় সম্পূর্ণভাবে ইরান নিজেই সৃষ্টি করে।” Executive Order 13902 অনুযায়ী, মনোনীত এই প্রতিষ্ঠানের সঙ্গে মার্কিন ব্যক্তিদের লেনদেন নিষিদ্ধ; আর যারা অ-মার্কিন পক্ষ থেকে তাদের সঙ্গে যোগাযোগ করবে, তারা দ্বিতীয় পর্যায়ের নিষেধাজ্ঞার মুখে পড়তে পারে। OFAC আরও জানিয়েছে, Hormuz Safe ইরানের অর্থ মন্ত্রণালয় তৈরি করেছে এবং “বিটকয়েন ও অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদে পেমেন্ট গ্রহণ করে”—যাতে পশ্চিমা নিষেধাজ্ঞা এড়িয়ে চলা যায়। ট্রেজারি জোর দিয়েছে যে বিটকয়েন দিয়ে পেমেন্ট করলে আইনি ঝুঁকি কমে না এবং ব্লকচেইন পেমেন্টে প্রচলিত আর্থিক ব্যবস্থার মতোই সমতুল্য সম্মতি/কমপ্লায়েন্স ঝুঁকি থাকে। পরে প্রকাশিত প্রতিবেদনে অতিরিক্ত প্রেক্ষাপট পাওয়া যায়: অভিযোগ অনুযায়ী, এই স্কিমটি IRGC-সমর্থিত সংস্থা Persian Gulf Strait Authority (মে মাসে মনোনীত) দ্বারা অনুমোদিত হয়েছিল। এই পদক্ষেপটি “শ্যাডো ফ্লিট” দমন অভিযানটির বৃহত্তর অংশ; ট্রেজারি বলেছে, এ বছর তারা ইরান-সম্পর্কিত ১০০টিরও বেশি জাহাজকে ব্ল্যাকলিস্ট করেছে। এটি ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত নিষেধাজ্ঞার ধারাবাহিকতারও অংশ—যেমন জুনে ইরানি এক্সচেঞ্জ Nobitex মনোনীত হওয়া। ক্রিপ্টো ট্রেডারদের জন্য মূল শিক্ষা হলো: OFAC নিষেধাজ্ঞা স্পষ্টভাবে বিটকয়েন ব্যবহার করে সামুদ্রিক টোল/বীমা ওয়ার্কফ্লোতে নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর লক্ষ্যে করা পেমেন্টগুলোকেই টার্গেট করছে। ইরান-সম্পর্কিত শিপিং ফাইন্যান্স, রাউটিং, বা এমন ক্লেইম-হ্যান্ডলিংয়ে কারও এক্সপোজার থাকলে যা বিটকয়েন নিষ্পত্তির (settlement) ফ্লোকে স্পর্শ করে, তা সম্মতি ও কাউন্টারপার্টি ঝুঁকি বাড়াতে পারে।