Sanciones de la OFAC: aseguradoras que aceptan pagos en Bitcoin del estrecho de Ormuz
El Departamento del Tesoro de EE. UU. y la OFAC, el 29 de julio, sancionaron a dos empresas iraníes de seguros marítimos vinculadas a una supuesta “operativa del Estrecho de Ormuz” que acepta Bitcoin como forma de pago. Los nombres incluyen la Persian Gulf Marine Insurance Company y HormuzSafe Marine Services Authority (comercializada como Hormuz Safe).
Funcionarios estadounidenses señalaron que el mecanismo es “extorsión y no cobertura”, y sostuvieron que los riesgos asegurados (como la incautación de un buque) son “creados abrumadoramente por Irán”. Bajo la Orden Ejecutiva 13902, las personas estadounidenses tienen prohibido tratar con las entidades designadas, mientras que las partes no estadounidenses que interactúen con ellas podrían enfrentar sanciones secundarias.
La OFAC también indicó que Hormuz Safe fue creada por el Ministerio de Economía de Irán y que “acepta pagos en Bitcoin y otros activos digitales” para ayudar a eludir las sanciones occidentales. El Tesoro subrayó que pagar con Bitcoin no reduce la exposición legal y que los pagos con blockchain conllevan riesgos de cumplimiento comparables a los de las finanzas tradicionales.
El informe posterior añade contexto: el esquema supuestamente fue aprobado por un organismo respaldado por la IRGC, la Persian Gulf Strait Authority (designada en mayo). La medida forma parte de un plan más amplio contra una “flota en la sombra”, y el Tesoro señaló que este año ha incluido en listas negras a más de 100 buques vinculados a Irán. La acción se produce después de sanciones relacionadas con cripto, incluida la designación en junio del exchange iraní Nobitex.
Para los traders de criptomonedas, la principal idea es que las sanciones de la OFAC están apuntando explícitamente a pagos para eludir sanciones mediante Bitcoin en un flujo marítimo de peaje/seguros. Esto puede aumentar el riesgo de cumplimiento y el riesgo de contraparte para cualquier persona con exposición a financiación del transporte marítimo vinculado a Irán, rutas o gestión de reclamaciones que toque liquidaciones en Bitcoin.
Neutral
Esto se relaciona principalmente con el desarrollo de cumplimiento y riesgo de contraparte vinculado a las sanciones de la OFAC contra flujos marítimos de seguros y pagos relacionados con Irán mediante Bitcoin. Es poco probable que genere un shock de demanda inmediato y directo para Bitcoin en sí, por lo que no está claramente indicado un movimiento alcista o bajista sostenido basado únicamente en el precio. En el corto plazo, las noticias podrían aumentar el sentimiento de riesgo en torno a cualquier ruta de liquidación de BTC conectada al envío/seguros vinculados a Irán, lo que podría llevar a los operadores a posiciones prudentes que sigan la exposición a sanciones. A más largo plazo, la expansión continua de las sanciones relacionadas con las criptomonedas podría mantener elevado el “sobrecoste” regulatorio, pero el impacto en el precio de BTC sigue siendo indirecto, más que impulsado fundamentalmente por la oferta y la demanda.