OFAC:n pakotteet: vakuutusyhtiöt, jotka hyväksyvät bitcoin-maksut Hormuzinsalmella

Yhdysvaltain valtiovarainministeriö ja OFAC asettivat 29. heinäkuuta kaksi Iranin merivakuutuksiin liittyvää yritystä pakotteiden kohteeksi. Niiden kerrotaan liittyvän “Hormuzin salmi” -järjestelyyn, jossa maksu hyväksytään Bitcoinilla. Nimitettyjä tahoja ovat muun muassa Persian Gulf Marine Insurance Company ja HormuzSafe Marine Services Authority (kauppanimellä Hormuz Safe). Yhdysvaltalaiset viranomaiset sanoivat mekanismin olevan “kiristystä vakuutuksen sijasta” ja perustelivat, että vakuutetut riskit (kuten aluksen takavarikointi) ovat “lähes yksinomaan Iranin itsensä luomia”. Executive Order 13902:n nojalla Yhdysvaltain henkilöt ovat kiellettyjä tekemästä liiketoimia nimettyjen tahojen kanssa, kun taas ei-yhdysvaltalaiset osapuolet, jotka ovat tekemisissä niiden kanssa, voivat joutua toissijaisten pakotteiden kohteeksi. OFAC:n mukaan Hormuz Safe on rakennettu Iranin talousministeriön toimesta ja se “hyväksyy maksun Bitcoinissa ja muissa digitaalisissa varoissa” auttaakseen kiertämään länsimaisia pakotteita. Valtiovarainministeriö korosti, että Bitcoinilla maksaminen ei vähennä oikeudellista riskiä ja että lohkoketjumaksuihin liittyy yhtä lailla noudattamiseen (compliance) liittyvä riski kuin perinteisessä rahoituksessa. Myöhemmät raportit lisäävät kontekstia: järjestelyn väitetään saaneen hyväksynnän IRGC:hen liittyvältä taholta, Persian Gulf Strait Authority (nimetty toukokuussa). Toimi kuuluu laajempaan “varjo-laivaston” kiristykseen. Valtiovarainministeriö totesi, että se on tänä vuonna mustannut yli 100 Iran-kytkentäistä alusta, ja toimet seuraavat kryptoon liittyviä pakotteita, mukaan lukien kesäkuussa tehdyt merkinnät iranilaiselle Nobitex-pörssille. Kryptokauppiaille keskeinen viesti on, että OFAC:n pakotteet kohdistuvat nimenomaisesti pakotteiden kiertämiseen tähtääviin maksuihin käyttämällä Bitcoinia merelliseen tiemaksu-/vakuutusprosessiin. Tämä voi lisätä sekä noudattamis- että vastapuoliriskiä kaikille, joilla on altistusta Iran-kytkentäiselle merikuljetusrahoitukselle, reititykselle tai korvaus-/claims-käsittelylle, joka koskettaa Bitcoinin selvitykseen liittyviä maksuketjuja.