סנקציות OFAC: חברות ביטוח שמקבלות תשלומי ביטקוין במצר הורמוז

משרד האוצר האמריקאי ו-OFAC הטילו ב-29 ביולי סנקציות על שתי חברות איראניות המקושרות לביטוח ימי, הקשורות לתכנית “Strait of Hormuz” שמקבלת תשלום באמצעות ביטקוין. החברות הנקובות בשמן הן Persian Gulf Marine Insurance Company ו-HormuzSafe Marine Services Authority (הפועלת תחת השם Hormuz Safe). גורמים רשמיים בארה”ב אמרו שמדובר ב-“סחיטה באיומים ולא בביטוח”, בטענה שהסיכונים שהמבוטחים חשופים אליהם (כמו תפיסת כלי שיט) “נוצרים ברובם על ידי איראן עצמה”. לפי צו מנהלי 13902, אזרחים/אנשי ארה”ב מנועים מלעשות עסקים עם הגופים שהוגדרו, בעוד שצדדים שאינם אמריקאים שמקיימים איתם קשר עלולים להיחשף לסנקציות משניות. ה-OFAC גם ציין כי Hormuz Safe הוקמה על ידי משרד הכלכלה של איראן ו-“מקבלת תשלומים בביטקוין ובנכסים דיגיטליים נוספים” כדי לעזור לעקוף את הסנקציות של המערב. באוצר הדגישו שהתשלום באמצעות ביטקוין לא מפחית חשיפה משפטית, ותשלומי בלוקצ’יין נושאים סיכון ציות דומה לזה של מימון מסורתי. דיווחים מאוחרים יותר מוסיפים הקשר: לפי הטענה, התכנית אושרה על ידי גוף הנתמך על ידי ה-IRGC, Persian Gulf Strait Authority (שהוגדר במאי). הצעד הוא חלק מרדיפה רחבה יותר נגד “צי צללים”, כאשר האוצר מציין שכבר השנה הוא שחסם ברשימה השחורה יותר מ-100 כלי שיט המקושרים לאיראן, ומדובר בהמשך לסנקציות גם על רקע קריפטו—כולל הגדרת הבורסה האיראנית Nobitex ביוני. לסוחרי קריפטו, המסר המרכזי הוא שסנקציות ה-OFAC מכוונות במפורש לתשלומים שמטרתם לעקוף סנקציות באמצעות ביטקוין במסגרת תהליך של אגרה/ביטוח ימי. הדבר עלול להעלות סיכון ציות וסיכון לצד נגדי לכל מי שיש לו חשיפה למימון ספנות המקושר לאיראן, לניתוב, או לטיפול בתביעות שנוגעים לזרמי סליקת ביטקוין.