Sanksi OFAC: perusahaan asuransi yang menerima pembayaran Bitcoin di Selat Hormuz
Kementerian Keuangan AS dan OFAC pada 29 Juli menjatuhkan sanksi kepada dua perusahaan terkait asuransi maritim Iran yang dikaitkan dengan skema “Selat Hormuz” yang menerima Bitcoin untuk pembayaran. Entitas yang disebut namanya mencakup Persian Gulf Marine Insurance Company dan HormuzSafe Marine Services Authority (berdagang sebagai Hormuz Safe).
Pejabat AS mengatakan mekanismenya adalah “pemerasan, bukan asuransi,” dengan alasan bahwa risiko yang dijamin—seperti penyitaan kapal—“secara meyakinkan diciptakan oleh Iran sendiri.” Di bawah Executive Order 13902, orang-orang AS dilarang berurusan dengan entitas yang ditunjuk, sementara pihak non-AS yang berinteraksi dengan entitas tersebut dapat menghadapi sanksi sekunder.
OFAC juga menyatakan bahwa Hormuz Safe dibangun oleh Kementerian Ekonomi Iran dan “menerima pembayaran dalam Bitcoin dan aset digital lainnya” untuk membantu menghindari sanksi Barat. Kementerian Keuangan menekankan bahwa membayar dengan Bitcoin tidak menurunkan paparan hukum dan pembayaran berbasis blockchain membawa risiko kepatuhan yang sebanding dengan keuangan tradisional.
Pelaporan berikutnya menambah konteks: skema tersebut diduga telah “disetujui” oleh badan yang didukung IRGC, Persian Gulf Strait Authority (ditunjuk pada bulan Mei). Tindakan ini menjadi bagian dari pengetatan yang lebih luas terhadap “armada bayangan”, dengan Treasury menyebut mereka telah mem-blacklist lebih dari 100 kapal yang terkait Iran tahun ini. Ini juga menyusul sanksi terkait kripto, termasuk penunjukan bursa Iran Nobitex pada bulan Juni.
Bagi pelaku perdagangan kripto, poin pentingnya adalah sanksi OFAC secara tegas menargetkan pembayaran yang bertujuan mengakali sanksi menggunakan Bitcoin dalam alur tol/asuransi maritim. Hal ini dapat meningkatkan risiko kepatuhan dan risiko pihak lawan bagi siapa pun yang memiliki eksposur terhadap pembiayaan pelayaran yang terkait Iran, rute pengiriman, atau penanganan klaim yang menyentuh arus penyelesaian berbasis Bitcoin.
Neutral
Ini terutama merupakan pengembangan kepatuhan dan risiko pihak lawan yang terkait dengan sanksi OFAC terhadap Iran untuk alur asuransi/pembayaran maritim yang terhubung dengan Iran menggunakan Bitcoin. Kemungkinan kecil untuk menciptakan guncangan permintaan yang langsung dan segera bagi Bitcoin itu sendiri, sehingga tidak ada indikasi yang jelas untuk pergerakan bullish atau bearish yang berkelanjutan hanya berdasarkan harga. Dalam jangka pendek, berita tersebut dapat meningkatkan sentimen risiko seputar rute penyelesaian BTC yang terkait dengan jalur pengiriman/asuransi Iran, sehingga mendorong pelaku pasar untuk mengambil posisi secara lebih hati-hati. Dalam jangka panjang, perluasan sanksi terkait kripto yang berkelanjutan dapat membuat beban regulasi tetap tinggi, tetapi dampak pasar pada harga BTC tetap tidak langsung, bukan didorong secara fundamental oleh penawaran/permintaan.