OFAC制裁：ホルムズ海峡でビットコイン決済を受け入れる保険会社

米国財務省とOFACは7月29日、ビットコインによる支払いを受け付ける「ストレイト・オブ・ホルムズ」スキームに結び付けられた、イランの海事保険関連企業2社を制裁対象にしました。名称として挙がっているのは、Persian Gulf Marine Insurance Company と、HormuzSafe Marine Services Authority（Hormuz Safeとして取引）です。 米国当局者は、この仕組みは「補償（coverage）ではなく恐喝（extortion）」であり、保険対象となるリスク（船舶の差し押さえなど）は「圧倒的にイラン自身によって生み出されている」と主張しました。大統領令13902の下では、指定された企業との取引が米国人に禁じられ、これらと関わる非米国の当事者には二次制裁が科される可能性があります。 OFACはまた、Hormuz Safeがイランの経済省によって構築され、「ビットコインおよびその他のデジタル資産での支払いを受け付ける」ことで西側の制裁を回避するのに役立つと述べました。財務省は、ビットコインで支払っても法的なエクスポージャーは減らず、ブロックチェーン決済も伝統的な金融と同等のコンプライアンス上のリスクを伴うと強調しています。 その後の報道は追加の背景を示しています。報道によれば、このスキームはIRGC（イスラム革命防衛隊）支援の機関である Persian Gulf Strait Authority（5月に指定）によって「承認・クリア」されたとされています。これは「影の艦隊（shadow fleet）」の摘発というより広い取り締まりの一部で、財務省は今年だけでイランと結び付いた100隻超をブラックリスト化したとしています。さらに、暗号資産関連の制裁として、6月にイランの取引所 Nobitex が指定されたことにも続いています。 暗号資産トレーダーにとって重要なポイントは、OFACの制裁が、海事の通行料／保険のワークフローにおいてビットコインを使って制裁を回避する支払いを明確に狙っていることです。これは、イラン関連の船舶金融、ルーティング、あるいはビットコインの決済フローに触れる形の保険金・クレーム処理などにエクスポージャーがある人にとって、コンプライアンス面および取引相手（カウンターパーティ）面のリスクを高め得ます。