OFAC санкциялары: Ормуз бұғазында биткоинмен төлем қабылдайтын сақтандыру компаниялары
АҚШ Қаржы министрлігі мен OFAC 29 шілдеде «Ормұз бұғазы» схемасына қатысты, Bitcoin арқылы төлем қабылдайтын екі ирандық теңіз сақтандыруға байланысқан компанияға санкция салды. Аталған тұлғалар қатарында Persian Gulf Marine Insurance Company және HormuzSafe Marine Services Authority (Hormuz Safe атауымен сауда жасайды) бар.
АҚШ шенеуніктері бұл механизм «сақтандыру емес, бопсалау» екенін айтып, сақтандырылған тәуекелдер (мысалы, кемені тартып алу) «ең алдымен Иранның өзіне тән түрде туындайтынын» алға тартты. Executive Order 13902 бойынша АҚШ тұлғалары санкцияға ұшыраған (designated) ұйымдармен мәміле жасауға тыйым салынады, ал олармен өзара әрекет ететін АҚШ-тан тыс тараптар екінші реттік санкцияларға ұшырауы мүмкін.
OFAC сондай-ақ Hormuz Safe Иранның экономика министрлігінің бастамасымен құрылғанын және «Bitcoin және басқа да цифрлық активтермен төлем қабылдайтынын» мәлімдеді. Бұл батыстық санкцияларды айналып өтуге көмектесу үшін қолданылатыны айтылды. Қаржы министрлігі Bitcoin арқылы төлеу заңдық тәуекелді төмендетпейтінін, ал блокчейн төлемдері дәстүрлі қаржыдағыдай комплаенс тәуекелін алып жүретінін атап өтті.
Кейінгі жарияланымдар қосымша контекст береді: схема ИРGC-ті (IRGC) қолдайтын орган арқылы мақұлданған болуы мүмкін, ол — Persian Gulf Strait Authority (мамырда белгіленген). Бұл әрекет «көлеңкелі флотты» кең ауқымды түрде қудалау аясында жүзеге асырылып отыр. Қаржы министрлігі биыл Иранға байланысы бар 100-ден астам кемені қара тізімге енгізгенін айтты. Бұл шешім криптовалютаға қатысты санкциялардан кейін келеді, соның ішінде маусымда ирандық Nobitex биржасын белгілеу бар.
Крипто трейдерлер үшін негізгі қорытынды: OFAC санкциялары Bitcoin арқылы санкцияны айналып өтуге бағытталған төлемдерді теңіздегі кеме қатынасы үшін төлем/сақтандыру жұмыс ағынында (workflow) нысанаға анық түрде алып отыр. Бұл Иранға байланысы бар кеме қатынасы қаржыландыруына, маршруттауға немесе Bitcoinмен есеп айырысу ағынына тиетін шағым/претензияларды өңдеуге қатысты кез келген адам үшін комплаенс және контрагент тәуекелін арттыруы мүмкін.
Neutral
Бұл ең алдымен OFAC санкцияларымен байланысты: Bitcoin арқылы Иранға қатысты теңіздік сақтандыру/төлем ағындарына қатысты комплаенс және контрагент тәуекелін дамыту. Мұның Bitcoin-нің өзіне тікелей және бірден сұраныс шокын тудыруы екіталай, сондықтан тек бағаға сүйеніп ұзаққа созылатын өсім (bullish) немесе құлдырау (bearish) қозғалысы анық көрсетілмейді. Қысқа мерзімде жаңалық Иранға қатысты кеме қатынасы/сақтандыру арналарымен байланысы бар кез келген BTC есеп айырысу бағыттары төңірегінде тәуекелге деген көңіл-күйді күшейтуі мүмкін; бұл санкцияға ұшырау деңгейін бақылайтын трейдерлердің позицияны сақтықпен ұстануына әкелуі ықтимал. Ұзақ мерзімде криптога қатысты санкциялардың әрі қарай кеңеюі реттеушілік тұрғыдан «қысымды» жоғары деңгейде сақтап қалуы мүмкін, бірақ BTC бағасына нарықтық әсері тікелей емес, сұраныс/ұсыныс сияқты фундаменталдық факторлармен емес, жанама түрде болады.