OFAC 제재: 호르무즈 해협에서 비트코인 결제를 받는 보험사들

미국 재무부와 OFAC은 7월 29일, 비트코인으로 결제를 받는 “호르무즈 해협(Strait of Hormuz)” 체계와 연계된 이란의 해상 보험 관련 업체 2곳을 제재했습니다. 이름이 언급된 곳은 Persian Gulf Marine Insurance Company와 HormuzSafe Marine Services Authority(호르무즈 세이프(Hormuz Safe)로 거래)입니다. 미국 관리들은 해당 메커니즘이 “보장(coverage)”이 아니라 “공갈/협박(extortion)”이라며, 선박 압류 같은 보험 대상 위험은 “압도적으로 이란 자신이 만들어 낸 것”이라고 주장했습니다. 행정명령 13902에 따라 미국인(US persons)은 지정된 업체들과 거래하는 것이 금지되며, 이들과 상호작용하는 비(非)미국 당사자는 2차 제재를 받을 수 있습니다. OFAC은 또 Hormuz Safe가 이란의 경제부가 구축했으며 “비트코인 및 기타 디지털 자산으로 결제를 받는다”면서 서방의 제재를 우회하는 데 도움이 된다고 밝혔습니다. 재무부는 비트코인으로 지급한다고 해서 법적 노출이 줄어들지 않으며, 블록체인 결제는 전통 금융과 견줄 만한 컴플라이언스(준수) 리스크를 수반한다고 강조했습니다. 이후 보도는 추가 맥락을 더했습니다. 보도에 따르면 이 체계는 IRGC(이란혁명수비대) 지원 세력의 기관인 Persian Gulf Strait Authority(5월 지정)로부터 승인/정리(clear)됐다는 주장입니다. 이번 조치는 “섀도 함대(shadow fleet)” 단속의 더 넓은 흐름의 일부이며, 재무부는 올해만 이란 연계 선박 100척이 넘는 대상을 블랙리스트에 올렸다고 밝혔습니다. 또한 6월에 이란 거래소 Nobitex가 지정되는 등 암호화폐 관련 제재의 연장선에 있습니다. 암호화폐 트레이더 관점에서 핵심은 OFAC 제재가 해상 톨/보험 워크플로에서 비트코인을 이용해 제재를 우회하는 결제를 명시적으로 겨냥하고 있다는 점입니다. 이는 이란 연계 선박 금융, 라우팅, 또는 비트코인 정산 흐름에 닿는 청구(클레임) 처리 등에 노출된 모든 이들에게 컴플라이언스 및 카운터파티(거래상대방) 위험을 높일 수 있습니다.