Sekatan OFAC: syarikat insurans yang menerima pembayaran Bitcoin di Selat Hormuz

Jabatan Perbendaharaan AS dan OFAC pada 29 Julai mensanction dua syarikat maritim Iran yang berkaitan dengan insurans yang dikaitkan dengan skema “Selat Hormuz” yang menerima Bitcoin untuk pembayaran. Entiti yang dinamakan termasuk Persian Gulf Marine Insurance Company dan HormuzSafe Marine Services Authority (beroperasi sebagai Hormuz Safe). Pegawai AS berkata mekanisme itu ialah “pemerasan dan bukannya perlindungan,” dengan hujah bahawa risiko yang diinsuranskan (seperti penyitaan kapal) “sebahagian besarnya diwujudkan oleh Iran sendiri.” Di bawah Executive Order 13902, rakyat AS dihalang daripada berurusan dengan entiti yang ditetapkan, manakala pihak bukan AS yang berinteraksi dengan mereka boleh menghadapi sekatan sekunder. OFAC juga menyatakan Hormuz Safe dibina oleh Kementerian Ekonomi Iran dan “menerima pembayaran dalam Bitcoin dan aset digital lain” untuk membantu memintas sekatan Barat. Perbendaharaan menekankan bahawa membayar dengan Bitcoin tidak mengurangkan pendedahan undang-undang dan pembayaran berasaskan blockchain membawa risiko pematuhan yang setara dengan kewangan tradisional. Laporan kemudian menambah konteks: skema itu didakwa diluluskan oleh badan yang disokong IRGC, Persian Gulf Strait Authority (ditetapkan pada bulan Mei). Tindakan ini adalah sebahagian daripada usaha lebih luas membanteras “armada bayangan”, dengan Treasury menyatakan ia telah menyenarai hitam lebih 100 kapal yang berkaitan Iran tahun ini, dan ia diikuti oleh sekatan berkaitan kripto termasuk penetapan bursa Iran Nobitex pada bulan Jun. Bagi peniaga kripto, perkara utama ialah sekatan OFAC secara jelas menyasarkan pembayaran yang memintas sekatan menggunakan Bitcoin dalam aliran tol/insurans maritim. Ini boleh meningkatkan risiko pematuhan dan risiko pihak lawan bagi sesiapa yang terdedah kepada pembiayaan perkapalan berkaitan Iran, laluan perkapalan, atau pengendalian tuntutan yang bersentuhan dengan aliran penyelesaian Bitcoin.