Sankcje OFAC: ubezpieczyciele akceptujący płatności w bitcoinach na Cieśninie Hormuz
U.S. Department of the Treasury i OFAC 29 lipca nałożyły sankcje na dwie irańskie firmy powiązane z ubezpieczeniami morskimi, związane ze schematem „przez Cieśninę Ormuz”, który przyjmuje płatności w Bitcoinie. Wymienione podmioty to m.in. Persian Gulf Marine Insurance Company oraz HormuzSafe Marine Services Authority (działająca jako Hormuz Safe).
Amerykańscy urzędnicy stwierdzili, że mechanizm ten to „wyłudzanie pieniędzy, a nie ubezpieczenie”, argumentując, że ubezpieczone ryzyka (np. zajęcie statku) „w zdecydowanej większości wynikają z działań samego Iranu”. Na mocy Executive Order 13902 osoby z USA nie mogą podejmować współpracy z wyznaczonymi podmiotami, natomiast podmioty spoza USA, które wchodzą z nimi w interakcje, mogą zostać objęte sankcjami wtórnymi.
OFAC wskazała również, że Hormuz Safe została utworzona przez irańskie Ministerstwo Gospodarki i „akceptuje płatności w Bitcoinie oraz innych aktywach cyfrowych”, aby pomagać w omijaniu zachodnich sankcji. Treasury podkreślił, że płacenie Bitcoinem nie zmniejsza ekspozycji prawnej, a płatności w systemie blockchain niosą porównywalne ryzyko compliance jak tradycyjne finanse.
Późniejsze doniesienia dodają kontekst: schemat rzekomo został zatwierdzony przez organ wspierany przez IRGC, Persian Gulf Strait Authority (wyznaczoną w maju). Działania te wpisują się w szerszą kampanię przeciw „shadow fleet”, przy czym Treasury zaznaczył, że w tym roku trafiło na czarną listę ponad 100 statków powiązanych z Iranem. Jest to zgodne z sankcjami dotyczącymi kryptowalut, w tym z czerwcowym wyznaczeniem irańskiej giełdy Nobitex.
Dla traderów kryptowalut kluczowa wskazówka brzmi: sankcje OFAC wyraźnie celują w płatności służące omijaniu sankcji z wykorzystaniem Bitcoina w morskich procesach typu opłata za przejazd/ubezpieczenie. Może to zwiększać ryzyko compliance i ryzyko kontrahenta dla każdego, kto ma ekspozycję na finansowanie żeglugi powiązane z Iranem, routing lub obsługę roszczeń, które dotykają przepływów rozliczeń w Bitcoinie.
Neutral
Jest to przede wszystkim rozwój w obszarze zgodności i ryzyka kontrahenta związany z sankcjami OFAC wobec irańskich, powiązanych z Iranem przepływów morskiego ubezpieczenia/płatności realizowanych z użyciem Bitcoina. Jest mało prawdopodobne, aby spowodowało to natychmiastowy, bezpośredni szok popytowy dla samego Bitcoina, więc nie ma jednoznacznych przesłanek dla utrzymanego, kierunkowego ruchu hossy lub bessy opartego wyłącznie na cenie. W krótkim terminie wiadomość może zwiększać nastroje ryzyka wokół wszelkich tras rozliczeń BTC powiązanych z irańską żeglugą/ubezpieczeniami, co może skłaniać traderów śledzących ekspozycję na sankcje do ostrożniejszego pozycjonowania się. W dłuższym terminie dalsza ekspansja sankcji związanych z kryptowalutami może utrzymywać podwyższony „overhang” regulacyjny, ale wpływ na cenę BTC pozostaje pośredni, a nie bezpośrednio wynikający z podstawowych czynników popytu i podaży.