Sanções da OFAC: seguradoras que aceitam pagamentos em Bitcoin no Estreito de Ormuz
O Departamento do Tesouro dos EUA e a OFAC, em 29 de julho, sancionaram duas empresas iranianas de seguro marítimo ligadas a um “esquema do Estreito de Ormuz” que aceita Bitcoin como forma de pagamento. Os nomes incluem a Persian Gulf Marine Insurance Company e HormuzSafe Marine Services Authority (comercializada como Hormuz Safe).
Autoridades dos EUA disseram que o mecanismo é “extorsão em vez de cobertura”, argumentando que os riscos segurados (como o confisco de um navio) são “criados de forma esmagadoramente predominante pelo próprio Irã”. Sob a Ordem Executiva 13902, pessoas dos EUA ficam proibidas de lidar com as entidades designadas, enquanto partes não americanas que interajam com elas podem enfrentar sanções secundárias.
A OFAC também afirmou que a Hormuz Safe foi construída pelo Ministério da Economia do Irã e “aceita pagamento em Bitcoin e outros ativos digitais” para ajudar a contornar sanções ocidentais. O Tesouro enfatizou que pagar com Bitcoin não reduz a exposição legal e que pagamentos por blockchain carregam riscos de conformidade comparáveis aos do sistema financeiro tradicional.
A reportagem posterior acrescenta contexto: o esquema teria sido liberado por um órgão apoiado pela IRGC, a Persian Gulf Strait Authority (designada em maio). A ação faz parte de uma repressão mais ampla a uma “frota paralela”, com o Tesouro observando que este ano já colocou na lista negra mais de 100 navios ligados ao Irã. A medida segue sanções relacionadas a cripto, incluindo a designação em junho da exchange iraniana Nobitex.
Para traders de cripto, a principal conclusão é que as sanções da OFAC estão mirando explicitamente pagamentos para burlar sanções usando Bitcoin em um fluxo marítimo de pedágio/seguro. Isso pode elevar riscos de conformidade e de contraparte para qualquer pessoa com exposição a financiamentos de navegação ligados ao Irã, rotas ou tratamento de sinistros que toquem fluxos de liquidação em Bitcoin.
Neutral
Isso está principalmente relacionado a compliance e desenvolvimento de risco de contraparte vinculado às sanções da OFAC contra a Iran relacionadas a fluxos marítimos de seguro/pagamento usando Bitcoin. É improvável que isso crie um choque de demanda imediato e direto para o próprio Bitcoin, então não há indicação clara de um movimento sustentado de alta ou de baixa apenas por preço. No curto prazo, a notícia pode aumentar o sentimento de risco em torno de quaisquer rotas de liquidação de BTC conectadas ao envio/seguros ligados ao Irã, levando traders que acompanham exposição a sanções a adotarem posições mais cautelosas. No longo prazo, a expansão contínua de sanções relacionadas a cripto pode manter elevado o “overhang” regulatório, mas o impacto do mercado no preço do BTC permanece indireto, e não fundamentalmente conduzido por oferta/demanda.