Sancțiuni OFAC: companii de asigurări care acceptă plăți în Bitcoin în Strâmtoarea Ormuz
Ministerul Trezoreriei SUA și OFAC au sancționat, la 29 iulie, două companii iraniene legate de asigurările maritime, asociate cu un „schemă a Strâmtorii Ormuz”, care acceptă plata în Bitcoin. Printre denumirile vizate se numără Persian Gulf Marine Insurance Company și HormuzSafe Marine Services Authority (comercializată ca Hormuz Safe).
Oficialii americani au spus că mecanismul este „extorcare, nu asigurare”, argumentând că riscurile asigurate (precum sechestrarea unei nave) sunt „create în mod covârșitor de Iran însuși”. Conform Executive Order 13902, persoanelor americane le este interzis să trateze cu entitățile desemnate, iar părțile non-americane care interacționează cu acestea ar putea fi expuse unor sancțiuni secundare.
OFAC a precizat, de asemenea, că Hormuz Safe a fost construită de Ministerul Economiei din Iran și „acceptă plăți în Bitcoin și alte active digitale” pentru a ajuta la eludarea sancțiunilor occidentale. Trezoreria a subliniat că plata cu Bitcoin nu reduce expunerea legală și că plățile prin blockchain implică riscuri de conformitate comparabile cu cele din finanțarea tradițională.
Raportările ulterioare adaugă context: schema ar fi fost aprobată de un organism susținut de IRGC, Persian Gulf Strait Authority (desemnată în luna mai). Acțiunea face parte dintr-o reprimare mai amplă a „flotei-umbra”, iar Trezoreria a menționat că a inclus în lista neagră peste 100 de nave legate de Iran în acest an. Măsura urmează sancțiuni legate de criptomonede, inclusiv desemnarea, în iunie, a exchange-ului iranian Nobitex.
Pentru traderii de criptomonede, ideea-cheie este că sancțiunile OFAC vizează în mod explicit plățile de ocolire a sancțiunilor folosind Bitcoin într-un flux maritim de tip taxă/asigurare. Acest lucru poate crește riscul de conformitate și riscul de contrapartidă pentru oricine are expunere la finanțări maritime legate de Iran, la rutare sau la gestionarea daunelor/acuzațiilor care ating fluxurile de decontare în Bitcoin.
Neutral
Acesta este în primul rând o dezvoltare de conformitate și risc de contrapartidă legată de sancțiunile OFAC împotriva fluxurilor maritime de asigurări/plăți legate de Iran utilizând Bitcoin. Este puțin probabil ca acest lucru să creeze un șoc imediat și direct al cererii pentru Bitcoin în sine, așa că nu este clar indicată o mișcare susținută, doar pe baza prețului, în sens bullish sau bearish. Pe termen scurt, știrile pot crește sentimentul de risc în jurul oricăror rute de decontare BTC conectate la transportul/asigurările iraniene, ceea ce poate determina poziționare mai prudentă din partea traderilor care urmăresc expunerea la sancțiuni. Pe termen lung, continuarea extinderii sancțiunilor legate de cripto poate menține nivelul ridicat al presiunii de reglementare, însă impactul asupra prețului BTC rămâne indirect, mai degrabă decât fundamental determinat de ofertă/cerere.