Санкции OFAC: страховые компании, принимающие платежи в биткоинах в Ормузском проливе

Министерство финансов США и OFAC 29 июля санкционировали две иранские компании, связанные с морским страхованием и ссылающиеся на схему «через Ормузский пролив», принимающую Bitcoin для оплаты. Имена включают Persian Gulf Marine Insurance Company и HormuzSafe Marine Services Authority (торговая марка Hormuz Safe). Представители США заявили, что механизм является «вымогательством, а не страхованием», утверждая, что застрахованные риски (например, захват судна) «в подавляющей степени создаются самим Ираном». В соответствии с Указом № 13902 гражданам США запрещено иметь дело с назначенными организациями, а неамериканские стороны, которые взаимодействуют с ними, могут столкнуться с вторичными санкциями. OFAC также заявила, что Hormuz Safe была создана министерством экономики Ирана и «принимает оплату в Bitcoin и других цифровых активах», чтобы помочь обходить западные санкции. В Минфине подчеркнули, что оплата с помощью Bitcoin не снижает юридическую ответственность, а расчеты по блокчейну несут сопоставимые риски комплаенса с традиционными финансовыми операциями. Более поздние сообщения добавляют контекст: схема, как утверждается, была одобрена подконтрольным IRGC органом Persian Gulf Strait Authority (назначенной в мае). Действие является частью более широкой зачистки «теневого флота»: Минфин отмечает, что в этом году он внес в черный список более 100 судов, связанных с Ираном. Это следует за крипто-санкциями, включая июньское назначение иранской биржи Nobitex. Для крипто-трейдеров ключевой вывод таков: санкции OFAC прямо нацелены на обход санкций с помощью платежей в Bitcoin в морской схеме «плата за проход/страхование». Это может повышать риски комплаенса и контрагента для тех, кто имеет экспозицию в связанное с Ираном судоходное финансирование, маршрутизацию или обработку претензий, затрагивающих расчеты в Bitcoin.