OFAC-sanktioner: försäkringsbolag som accepterar bitcoinbetalningar i Hormuzsundet

USA:s finansdepartement och OFAC sanktionerade den 29 juli två iranska maritima försäkringsrelaterade företag kopplade till ett ”Hormuzsundet”-upplägg som accepterar Bitcoin som betalning. Namngivna enheter är Persian Gulf Marine Insurance Company och HormuzSafe Marine Services Authority (handlar som Hormuz Safe). U.S.-tjänstemän uppgav att mekanismen är ”utpressning snarare än försäkring”, och att de risker som de försäkrade löper (som att ett fartyg beslagtas) ”i övervägande grad skapas av Iran självt”. Enligt verkställande order 13902 är amerikanska personer förbjudna att handla med de utsedda enheterna, medan icke-amerikanska parter som interagerar med dem kan drabbas av sekundära sanktioner. OFAC sade även att Hormuz Safe byggdes av Irans ekonomiministerium och ”accepterar betalning i Bitcoin och andra digitala tillgångar” för att kringgå västerländska sanktioner. Finansdepartementet betonade att betalning med Bitcoin inte minskar den rättsliga exponeringen och att blockchain-betalningar innebär motsvarande efterlevnadsrisk som traditionell finans. Senare rapportering tillför sammanhang: upplägget ska ha godkänts av en IRGC-stödd instans, Persian Gulf Strait Authority (utsedd i maj). Åtgärden ingår i en bredare rensning av en ”skuggflotta”, där Treasury uppger att de har svartlistat över 100 fartyg kopplade till Iran i år, och att detta följer sanktioner kopplade till krypto, inklusive att den iranska börsen Nobitex utsågs i juni. För kryptohandlare är den viktigaste insikten att OFAC-sanktioner uttryckligen riktar in sig på betalningar som kringgår sanktioner med Bitcoin i ett maritimt tull-/försäkringsflöde. Detta kan öka efterlevnads- och motpartsrisk för den som har exponering mot iranförknippad sjöfartsfinansiering, rutter eller skadehantering som berör Bitcoin-betalningsavveckling.