มาตรการคว่ำบาตรของ OFAC: บริษัทประกันที่รับชำระด้วยบิตคอยน์ในช่องแคบฮอร์มุซ

กระทรวงการคลังสหรัฐฯและ OFAC เมื่อวันที่ 29 กรกฎาคม ได้ลงโทษบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการประกันภัยทางทะเลของอิหร่านจำนวน 2 แห่ง ซึ่งเชื่อมโยงกับ “แผนงานของช่องแคบฮอร์มุซ” ที่รับชำระด้วย Bitcoin ชื่อที่ถูกระบุได้แก่ Persian Gulf Marine Insurance Company และ HormuzSafe Marine Services Authority (ที่ทำการค้าในนาม Hormuz Safe) เจ้าหน้าที่สหรัฐฯกล่าวว่า กลไกดังกล่าวเป็น “การบังคับขู่เข็ญไม่ใช่การประกัน” โดยโต้แย้งว่าความเสี่ยงที่ถูกรับประกัน (เช่น การยึดเรือ) “ถูกสร้างขึ้นโดยอิหร่านเป็นหลักอย่างท่วมท้น” ภายใต้มาตรการ Executive Order 13902 บุคคลสหรัฐฯถูกห้ามไม่ให้ทำธุรกิจกับนิติบุคคลที่ถูกกำหนด ส่วนคู่สัญญาที่ไม่ใช่สหรัฐฯที่เข้าไปเกี่ยวข้องอาจเผชิญกับมาตรการคว่ำบาตรขั้นทุติยภูมิ OFAC ยังระบุว่า Hormuz Safe ถูกสร้างขึ้นโดยกระทรวงเศรษฐกิจของอิหร่าน และ “รับชำระเงินด้วย Bitcoin และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ” เพื่อช่วยหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรของตะวันตก กระทรวงการคลังย้ำว่า การจ่ายด้วย Bitcoin ไม่ได้ลดความเสี่ยงทางกฎหมาย และการชำระเงินผ่านบล็อกเชนมีความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเทียบเท่ากับการเงินแบบดั้งเดิม รายงานภายหลังให้บริบทเพิ่มเติม: มีการกล่าวอ้างว่าแผนงานดังกล่าวได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานที่สนับสนุนโดย IRGC คือ Persian Gulf Strait Authority (ถูกกำหนดในเดือนพฤษภาคม) การดำเนินการครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของการปราบ “กองเรือเงา” อย่างกว้างขวาง โดยกระทรวงการคลังระบุว่าปีนี้ได้ขึ้นบัญชีดำเรือที่เชื่อมโยงกับอิหร่านไปแล้วมากกว่า 100 ลำ และตามหลังมาตรการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับคริปโต รวมถึงการกำหนด Nobitex ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนของอิหร่านในเดือนมิถุนายน สำหรับผู้ค้าคริปโต ข้อสรุปสำคัญคือ มาตรการคว่ำบาตรของ OFAC กำหนดเป้าหมายชัดเจนที่ “การชำระเงินเพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร” ด้วย Bitcoin ในเวิร์กโฟลว์ทางทะเลที่เชื่อมโยงทั้งค่าผ่านทาง/การประกัน ซึ่งอาจเพิ่มความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎและความเสี่ยงของคู่สัญญา สำหรับผู้ที่มีความเกี่ยวข้องกับการเงินการขนส่งทางเรือที่เชื่อมโยงกับอิหร่าน การกำหนดเส้นทาง หรือการจัดการเคลมที่ไปแตะกระบวนการชำระเงินด้วย Bitcoin