Санкції OFAC: страхові компанії, які приймають платежі в біткоїнах у Ормузькій протоці

Міністерство фінансів США та OFAC 29 липня запровадили санкції проти двох іранських морських страхових компаній, пов’язаних зі схемою «пролив Хормуз», яка приймає Bitcoin для оплати. Серед названих структур — Persian Gulf Marine Insurance Company та HormuzSafe Marine Services Authority (працює під назвою Hormuz Safe). Американські посадовці заявили, що механізм є «вимаганням, а не покриттям», пояснюючи, що застраховані ризики (зокрема захоплення судна) «практично повністю створюються самим Іраном». Згідно з Executive Order 13902, для осіб США заборонено мати справи з призначеними організаціями, а неамериканські сторони, які взаємодіють із ними, можуть наражатися на вторинні санкції. OFAC також зазначила, що Hormuz Safe була створена Міністерством економіки Ірану і «приймає оплату в Bitcoin та інших цифрових активах», щоб допомагати обходити західні санкції. У Міністерстві фінансів підкреслили, що оплата Bitcoin не зменшує юридичної відповідальності, а блокчейн-платежі несуть зіставні ризики комплаєнсу, як і традиційні фінанси. Пізніші повідомлення додають контекст: за твердженням, схему нібито було погоджено органом, який підтримує IRGC, — Persian Gulf Strait Authority (її було призначено в травні). Дії є частиною ширшого «контролю тіньового флоту»: Мінфін повідомив, що цього року він заніс у чорний список понад 100 суден, пов’язаних з Іраном, а також це відбувається після криптосанкцій, зокрема після червневого призначення іранської біржі Nobitex. Для криптотрейдерів ключовий висновок такий: санкції OFAC прямо спрямовані на платежі для обходу санкцій із використанням Bitcoin у морському ланцюжку «портова плата/страхування». Це може підвищити ризики комплаєнсу та ризики контрагентів для будь-кого, хто має експозицію до пов’язаного з Іраном морського фінансування, маршрутизації або обробки претензій, які торкаються розрахункових потоків у Bitcoin.