Cấm vận OFAC: các công ty bảo hiểm chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin tại eo biển Hormuz

Bộ Tài chính Mỹ và OFAC ngày 29/7 đã trừng phạt hai công ty của Iran liên quan đến bảo hiểm hàng hải gắn với một “kế hoạch ở eo biển Hormuz” chấp nhận Bitcoin để thanh toán. Các tên được nêu gồm Persian Gulf Marine Insurance Company và HormuzSafe Marine Services Authority (giao dịch với tên Hormuz Safe). Quan chức Mỹ cho biết cơ chế này là “cưỡng đoạt chứ không phải bảo hiểm”, lập luận rằng các rủi ro được bảo hiểm (như việc tàu bị tịch thu) “chủ yếu do chính Iran tạo ra”. Theo Lệnh Hành pháp 13902, người Mỹ bị cấm giao dịch với các thực thể bị chỉ định, trong khi các bên không phải người Mỹ tương tác với họ có thể đối mặt với các biện pháp trừng phạt thứ cấp. OFAC cũng nêu rằng Hormuz Safe được thành lập bởi Bộ Kinh tế Iran và “chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác” để giúp né các lệnh trừng phạt của phương Tây. Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng thanh toán bằng Bitcoin không làm giảm mức độ phơi nhiễm pháp lý và các giao dịch blockchain mang rủi ro tuân thủ tương đương với tài chính truyền thống. Báo cáo sau đó bổ sung thêm bối cảnh: theo cáo buộc, kế hoạch này đã được một cơ quan do IRGC hậu thuẫn phê duyệt, đó là Persian Gulf Strait Authority (được chỉ định vào tháng Năm). Hành động này nằm trong một chiến dịch siết chặt “đội tàu bóng”, và Bộ Tài chính cho biết trong năm nay họ đã đưa vào danh sách đen hơn 100 tàu liên quan đến Iran. Việc này diễn ra sau các lệnh trừng phạt liên quan đến crypto, bao gồm việc chỉ định sàn giao dịch Nobitex của Iran vào tháng Sáu. Đối với các nhà giao dịch crypto, điểm cần nhớ là lệnh trừng phạt của OFAC đang nhắm rõ ràng vào các khoản thanh toán nhằm né tránh trừng phạt bằng Bitcoin trong quy trình thu phí/bảo hiểm hàng hải. Điều này có thể làm tăng rủi ro tuân thủ và rủi ro đối tác đối với bất kỳ ai có liên quan đến tài chính vận tải biển gắn với Iran, tuyến đường, hoặc xử lý khiếu nại mà chạm tới dòng thanh toán bằng Bitcoin.