АҚШ Paxful-ды AML талаптарын бұзғаны үшін 4 млн доллар айыптап салды — 17 млн доллар биткоин Backpage-ке аударылды
АҚШ Әділет министрлігі peer‑to‑peer крипто нарығы Paxful-ды 2017–2019 жылдар аралығында ақша жууға қарсы (AML) және Know‑Your‑Customer (KYC) талаптарының елеулі бұзылуын анықтағаннан кейін 4 миллион доллар айыппұлға тартты. Сот құжаттары Paxful миллиондаған долларларды жеткіліксіз KYC және әлсіз транзакция мониторингісімен өңдегенін, бұл проституцияға, алаяқтыққа және басқа да заңсыз қызметтерге байланысты ағындарға мүмкіндік бергенін көрсетеді. Тергеушілер Paxful Backpage және ұқсас сайттарға шамамен 17 миллион доллар биткоин аударғанын және осы ағындардан шамамен 2,7 миллион доллар табыс тапқанын айтады. Бастапқы айыппұл бағасы 112,5 миллион долларға жеткен, бірақ прокурорлар Paxful-дың қаржылық шектеулілігі мен ынтымақтастығын ескеріп айыппұлды 4 миллионға төмендетті; компания кінәні мойындап, корпоративтік пробация мен сәйкестікті қалпына келтіру шараларын қабылдауға келісім берді. Paxful сәйкестікті қайта құруды бастап кетті — жаңа chief compliance officer тағайындалды және Chainalysis тәрізді аналитикалық құралдар енгізілуде — және FinCEN мен SEC сияқты реттеушілер P2P нарықтарын дәстүрлі AML ережелеріне жатқызылатын ақша қызметтері бизнесі (MSB) ретінде көбірек қарай бастады. Саудагерлерге: сауда алдындағы қатаң KYC, күшейтілген транзакция мониторингі, пайдаланушылардың P2P платформалардан реттелетін биржаларға көшуі, нарықтар үшін жоғарырақ сәйкестік шығындары және платформалар қатаң қадағалауға бейімделген кезде қысқа мерзімді өтімділік ауытқулары немесе делистингтер болуы мүмкін.
Bearish
Тікелей әсері: Істер Paxful арқылы өтетін Bitcoin (BTC) ағындарына қатысты. Құқықтық шаралар мен кінә мойындау P2P нарықтары үшін реттеу қаупін арттырады және осындай платформалар арқылы өтетін өтімділікке қысқа мерзімді қысым жасайды. Саудагерлер OTC/P2P өтімділігінің азаюын, спредтердің кеңеюін және пайдаланушылар жоғары комиссиялы және KYC талаптары бар реттелген орындарға көшкен сайын нарықтың уақытша бөлінуін байқауы мүмкін. Жоғарырақ сәйкестік шығындары мен шиеленісті банктік қатынастар қолжетімді on‑ramps және off‑ramps санын азайтуы мүмкін, бұл P2P ағындарына байланысты сауда көлемдерін төмендетеді. Қысқа мерзімді: кемсітуші — өтімділіктің төмендеуі және P2P арналарынан қарсы тараптардың қашуы Paxful тең аралас өтімділік көзі болған жерлерде BTC‑ға жоғары құбылмалылық пен сатылым қысымын тудыруы мүмкін. Орта‑ұзақ мерзімде: бейтараптан араласқа дейін — сәйкестіктің жақсаруы заңсыз ағындар қаупін азайтады және институционалдық сенімді қалпына келтіруі мүмкін, бірақ ұзақ мерзімді жоғары шығындар мен қатал енгізу талаптары көлемді тұрақты түрде реттелетін биржаларға ығыстыруы мүмкін. Жалпылай алғанда, BTC үшін нақты бірден әсері өтімділіктің бұзылуы мен P2P арналарға қатысты реттеушілік белгісіздіктің артуына байланысты кемсітуші.