미국, 백페이지로 1,700만 달러 상당 비트코인이 흐른 후 AML 실패로 Paxful에 400만 달러 벌금 부과

미 법무부는 2017년부터 2019년까지 주요한 자금세탁방지(AML) 및 KYC 실패가 있었다며 P2P 암호화폐 마켓플레이스 Paxful에 400만 달러의 벌금을 부과했습니다. 법원 문서에 따르면 Paxful은 불충분한 KYC와 취약한 거래 모니터링으로 수백만 달러를 처리했으며, 이로 인해 성매매, 사기 및 기타 불법 활동과 연관된 자금 흐름이 가능해졌습니다. 수사관들은 Paxful이 Backpage 및 유사 사이트에 거의 1,700만 달러 상당의 비트코인을 이체했고, 해당 흐름으로 약 270만 달러의 수익을 얻었다고 밝혔습니다. 최초의 벌금 추정액은 1억1250만 달러에 달했으나, 검찰은 Paxful의 재정적 한계와 협조를 고려해 벌금을 400만 달러로 감면했습니다. Paxful은 유죄를 인정하고 기업 보호관찰 및 컴플라이언스 개선에 합의했습니다. Paxful은 새로운 최고준수책임자(CO) 임명 및 Chainalysis 같은 분석 도구 도입 등 컴플라이언스 개편을 시작했으며, FinCEN과 SEC 등 규제기관은 P2P 마켓플레이스를 전통적 AML 규정의 적용을 받는 자금서비스업체(MSB)로 점점 더 보고 있습니다. 트레이더들에게는 사전 거래 KYC 강화, 고도화된 거래 모니터링, 사용자들이 P2P 플랫폼에서 규제된 거래소로 이동할 가능성, 마켓플레이스의 컴플라이언스 비용 상승, 플랫폼들이 더 엄격한 집행에 적응하는 과정에서 단기적 유동성 변화나 상장폐지 가능성을 예상해야 합니다.