สหรัฐฯ ปรับ Paxful 4 ล้านดอลลาร์ ฐานล้มเหลวด้าน AML หลังมีการโอนบิตคอยน์มูลค่า 17 ล้านดอลลาร์ไปยัง Backpage

| coin-turk.com
กระทรวงยุติธรรมสหรัฐปรับตลาดคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์ Paxful เป็นเงิน 4 ล้านดอลลาร์หลังพบความล้มเหลวสำคัญด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC) ระหว่างปี 2017–2019 เอกสารศาลแสดงว่า Paxful ประมวลผลเงินหลายล้านดอลลาร์โดยมี KYC ไม่เพียงพอและการตรวจสอบธุรกรรมอ่อน ทำให้เกิดกระแสเงินที่เกี่ยวข้องกับการค้าประเวณี การฉ้อโกง และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นๆ ผู้สอบสวนระบุว่า Paxful โอน Bitcoin เกือบ 17 ล้านดอลลาร์ไปยัง Backpage และเว็บไซต์ที่คล้ายกัน และสร้างรายได้ประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์จากกระแสเหล่านั้น การประเมินโทษเริ่มแรกสูงถึง 112.5 ล้านดอลลาร์ แต่ผู้ฟ้องคดีลดค่าปรับเป็น 4 ล้านโดยอ้างสถานะการเงินจำกัดของ Paxful และความร่วมมือ; บริษัทรับสารภาพผิดและตกลงรับการคุมประพฤติทางองค์กรและการแก้ไขการปฏิบัติตามกฎ Paxful เริ่มปรับปรุงการปฏิบัติตาม — แต่งตั้งหัวหน้าฝ่ายปฏิบัติตามรายใหม่และนำเครื่องมือวิเคราะห์เช่น Chainalysis มาใช้ — และหน่วยงานกำกับดูแลรวมถึง FinCEN และ SEC เริ่มมองตลาด P2P มากขึ้นว่าเป็นธุรกิจให้บริการทางการเงิน (MSB) ที่ต้องอยู่ภายใต้กฎ AML แบบดั้งเดิม สำหรับผู้ซื้อขาย: คาดว่าจะมี KYC ก่อนการซื้อขายเข้มงวดขึ้น การตรวจสอบธุรกรรมที่เพิ่มขึ้น ผู้ใช้อาจย้ายจากแพลตฟอร์ม P2P ไปยังตลาดที่ถูกกฎหมายมากขึ้น ต้นทุนการปฏิบัติตามสำหรับตลาดจะสูงขึ้น และอาจมีการเปลี่ยนแปลงสภาพคล่องระยะสั้นหรือการลิสต์ออกชั่วคราวในขณะที่แพลตฟอร์มปรับตัวเข้ากับการบังคับใช้ที่เข้มงวดขึ้น
Bearish
ผลโดยตรง: คดีมุ่งเกี่ยวกับการไหลของ Bitcoin (BTC) ที่เคลื่อนผ่าน Paxful การบังคับใช้กฎหมายและการรับสารภาพเพิ่มความเสี่ยงด้านกฎระเบียบสำหรับตลาด P2P และสร้างแรงกดดันในระยะสั้นต่อสภาพคล่องที่ไหลผ่านแพลตฟอร์มดังกล่าว ผู้ซื้อขายอาจเห็นสภาพคล่อง OTC/P2P ลดลง สเปรดกว้างขึ้น และการแตกแยกของตลาดชั่วคราวเมื่อผู้ใช้ย้ายไปยังสถานที่ที่ถูกกำกับดูแลมากขึ้นซึ่งมีค่าธรรมเนียมสูงกว่าและมีการตรวจ KYC ค่าใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สูงขึ้นและความสัมพันธ์กับธนาคารที่ตึงตัวสามารถลดทางเข้าและทางออก (on‑ramps และ off‑ramps) ที่มีอยู่ ส่งผลให้ปริมาณการซื้อขายที่เชื่อมโยงกับการไหลของ P2P ลดลง ระยะสั้น: แนวโน้มขาลง — สภาพคล่องที่ลดลงและการหนีของคู่สัญญาจากช่องทาง P2P อาจเพิ่มความผันผวนและแรงกดดันการขายต่อ BTC ในที่ที่ Paxful เคยเป็นแหล่งสภาพคล่องแบบ peer ระยะกลางถึงระยะยาว: เป็นกลางถึงผสม — การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ดีขึ้นลดความเสี่ยงของการไหลที่ผิดกฎหมายและอาจฟื้นความเชื่อมั่นของสถาบัน แต่ต้นทุนที่สูงขึ้นอย่างต่อเนื่องและการรับเข้าที่เข้มงวดมากขึ้นอาจเปลี่ยนปริมาณไปยังตลาดแลกเปลี่ยนที่ถูกกำกับดูแลอย่างถาวร โดยรวมแล้ว สำหรับ BTC โดยเฉพาะ ผลกระทบทันทีเป็นขาลงเนื่องจากการหยุดชะงักของสภาพคล่องและความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นสำหรับช่องทาง P2P