SAFE Crypto -laki luomaan liittovaltion petosselvitystyöryhmä digitaalisille omaisuuserille
Senaattorit Elissa Slotkin (D–MI) ja Jerry Moran (R–KS) esittivät puolueidenvälisen SAFE Crypto Act -lakiesityksen, jolla perustettaisiin liittovaltion työryhmä kryptovaluuttahuijausten tunnistamiseen ja estämiseen. Työryhmä koordinoisi valtiovarainministeriötä, liitto‑ ja paikallisviranomaisia, sääntelijöitä ja yksityisen sektorin asiantuntijoita tarjotakseen lähes reaaliaikaista tiedustelua, pääsyn lohkoketjuanalytiikkaan ja teknistä koulutusta paikalliselle poliisille. Se tutkii taloudellisen groomauksen huijauksia, Ponzi‑skeemoja, petollisia ICO‑tarjouksia ja digitaalisiin omaisuuksiin liittyvää rahanpesua; kuulee osavaltioiden, paikallisten ja heimoviranomaisten, uhriryhmien ja alan toimijoiden näkemyksiä; ja tarkastelee kansainvälisiä huijausten vastaisia toimia. Vastauksiin nimitettävät korkeat virkamiehet voisivat olla esimerkiksi Yhdysvaltain oikeusministeri, FinCENin johtaja ja Yhdysvaltain salaisen palvelun johtaja. Ryhmän on toimitettava kattava raportti asiaankuuluville kongressin komiteoille vuoden kuluessa ja sen jälkeen annettava vuosittaiset päivitykset. Lakiesitys rahoittaisi myös yleisön valistus‑kampanjoita auttamaan kuluttajia tunnistamaan tietojenkalastelua, henkilöllisyyden jäljittelyä ja vääriä sijoitustarjouksia. Kaupankäyjille vahvempi liittovaltion koordinointi kaventaa täytäntöönpanoaukkoja ja lisää on‑chain‑valvonnan ja toimeenpanon riskejä huijauksiin ja laittomiin rahavirtoihin kytkeytyville projekteille — kehitys, joka voi lisätä vaatimustenmukaisuustarkastelua ja painaa alaspäin petoksiin liittyviä tokeneita.
Bearish
SAFE Crypto Act lisää liittovaltion koordinointia, on‑chain‑seurannan pääsyä ja paikallisen lainvalvonnan kyvykkyyksiä sekä rahoittaa koulutusta ja raportointia. Kaupankävijöille tämä kaventaa täytäntöönpanon aukkoja, jotka aiemmin antoivat huijauksiin liittyville projekteille ja laittomille rahoille enemmän operatiivista vapautta. Lyhyellä aikavälillä kiristynyt valvonta ja nopeampien poisto- tai omaisuuden jäädyttämistoimien mahdollisuus voivat laukaista myyntiaaltoja huijausepäilyihin tai epäselviin projekteihin sidottujen tokenien osalta, lisäten volatiliteettia ja laskuriskiä. Keski‑ ja pitkällä aikavälillä parempi täytäntöönpano ja selkeämmät pelotteet voivat vähentää laitonta toimintaa ja parantaa markkinoiden eheyttä, mikä saattaa hyödyttää laillisia projekteja — mutta tokenit, jotka ovat jo osallisina huijauksissa tai joilla on heikko hallinnointi, todennäköisesti kärsivät pitkäaikaisesta negatiivisesta uudelleenarvostuksesta. Kokonaisuutena välitön hintavaikutus on todennäköisesti negatiivinen petosriskille alttiille varoille; markkinavaikutusten pitäisi olla rajallisia ja riippuvaisia täytäntöönpanotoimista sekä kohteiden julkisesta nimeämisestä.