تُفيد هيئة الأوراق المالية والبورصات أن عملية احتيال بالعملات المشفرة مدعومة بالذكاء الاصطناعي سلبت 14 مليون دولار من المستثمرين الأفراد في الولايات المتحدة

قدمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) دعوى تدّعي وجود عملية احتيال في استثمارات العملات المشفرة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي تحوّلت ما لا يقل عن 14 مليون دولار، معظمها من مستثمِرين أفراد أمريكيين. من يناير 2024 إلى يناير 2025، استخدم المشغلون إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي ومجموعات واتساب و"نوادي استثمار" مزيفة لتوجيه الضحايا إلى منصات تداول وهمية — Morocoin Tech وBerge Blockchain Technology وCirkor — كانت تعرض عروضًا مزيفة لرموز الأمان (STO) وأرصدة حسابات مزيفة. النوادي المروَّجة — AI Wealth وLane Wealth وAI Investment Education Foundation وZenith Asset Tech Foundation — قدّمت نفسها كمستشارين معتمدين على الذكاء الاصطناعي لكسب المصداقية. استخدم المحتالون مزاعم متعلقة بالذكاء الاصطناعي، وفيديوهات ديب فيك، ولوحات تداول مقلدة، ورسائل KYC/دعم مزيفة، وروابط ضارة عبر Zoom، وإقناع عبر WhatsApp. عندما حاول الضحايا سحب أموالهم، تم فرض "رسوم" مقدمة وحرمانهم من الأموال؛ ثم نُقلت الأموال إلى الخارج عبر حسابات مصرفية ومحافظ مشفرة. أقامت SEC الدعوى في المحكمة الجزئية الأمريكية لمنطقة كولورادو، متهمة بانتهاكات قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون البورصات لعام 1934، ومطالبةً بإنذارات دائمة، وتعويضات، وفوائد ما قبل الحكم، وغرامات مدنية. حذرت وحدة تعليم المستثمرين في SEC الجمهور من توخي الحذر بشأن نصائح الاستثمار على وسائل التواصل الاجتماعي والتحقق من التسجيلات على Investor.gov. بالنسبة للمتداولين: تؤكد هذه الإجراءات التنفيذية تركيز الجهات التنظيمية المتزايد على عمليات احتيال العملات المشفرة المدعومة بالذكاء الاصطناعي والمعتمدة على وسائل التواصل الاجتماعي، وتسلّط الضوء على مخاطر الامتثال لمكافحة غسيل الأموال/التعرّف على العميل واستخراج رؤوس الأموال، وقد تزيد من تدقيق المنصات التي تروّج لمنتجات تداول معتمدة على الذكاء الاصطناعي.