SEC cho biết vụ lừa đảo tiền điện tử do AI hỗ trợ đã lấy 14 triệu USD từ nhà đầu tư bán lẻ Mỹ
Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) đệ đơn kiện cáo buộc một vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa do AI điều khiển, đã rút ít nhất 14 triệu USD từ chủ yếu là nhà đầu tư bán lẻ tại Mỹ. Từ tháng 1/2024 đến tháng 1/2025, những kẻ điều hành sử dụng quảng cáo trên mạng xã hội, nhóm WhatsApp và các “câu lạc bộ đầu tư” giả để dẫn nạn nhân tới các nền tảng giao dịch gian lận — Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology và Cirkor — hiển thị các đợt chào bán token bảo mật (STO) bịa đặt và số dư tài khoản giả. Các câu lạc bộ được quảng bá — AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation và Zenith Asset Tech Foundation — tự xưng là cố vấn dùng AI để tạo uy tín. Kẻ lừa đảo dùng tuyên bố về AI, video deepfake, giao diện giao dịch sao chép, tin nhắn KYC/hỗ trợ giả, liên kết chứa mã độc trên Zoom và thuyết phục qua WhatsApp. Khi nạn nhân cố rút tiền, họ bị thu “phí” trước và bị từ chối rút; tiền sau đó được chuyển ra nước ngoài qua tài khoản ngân hàng và ví tiền mã hóa. SEC đã kiện tại Tòa Quận Hoa Kỳ cho Quận Colorado, cáo buộc vi phạm Đạo luật Chứng khoán 1933 và Đạo luật Trao đổi 1934, đồng thời yêu cầu các biện pháp cấm vĩnh viễn, hoàn trả, lãi trước phán quyết và tiền phạt dân sự. Bộ phận giáo dục nhà đầu tư của SEC cảnh báo công chúng thận trọng với các lời khuyên đầu tư trên mạng xã hội và kiểm tra đăng ký trên Investor.gov. Đối với nhà giao dịch: vụ thực thi này nhấn mạnh sự chú ý ngày càng tăng của cơ quan quản lý đối với các vụ lừa đảo tiền mã hóa sử dụng AI và dựa trên mạng xã hội, nêu bật rủi ro AML/KYC và rút vốn vẫn tồn tại, và có thể làm tăng giám sát các nền tảng quảng cáo sản phẩm giao dịch dùng AI.
Bearish
Hành động cưỡng chế này là tiêu cực đối với tâm lý thị trường quanh các nền tảng liên quan đến lừa đảo và đối với niềm tin rộng hơn vào các sản phẩm tiền điện tử mang thương hiệu AI. Ngắn hạn: tin về khoản lỗ 14 triệu USD và vụ kiện liên bang làm tăng sự né tránh rủi ro trong số các nhà giao dịch bán lẻ, có khả năng giảm dòng vốn vào các token vốn hóa nhỏ, dự án giao dịch AI và bất kỳ nền tảng nào quảng cáo lợi nhuận đảm bảo. Các sàn giao dịch và kênh quảng cáo có thể siết chặt chính sách niêm yết và quảng bá, giảm thanh khoản và nhu cầu đầu cơ đối với các token liên quan. Dài hạn: sự giám sát quy định gia tăng và sự thận trọng của nhà đầu tư có thể làm tăng chi phí tuân thủ cho các dự án hợp pháp và làm chậm các đợt tăng giá do marketing thúc đẩy, nhưng tác động lên các đồng tiền lớn, đã được khẳng định (BTC, ETH) nên hạn chế. Nhìn chung, tâm lý tiêu cực sẽ ảnh hưởng mạnh nhất tới các dự án liên quan tới lừa đảo, nhà cung cấp sản phẩm giao dịch AI và các chương trình quảng bá token dựa trên mạng xã hội, tạo áp lực giảm lên giá các token liên quan cho đến khi có sự rõ ràng hoặc kết quả cưỡng chế khôi phục niềm tin.