美國證券交易委員會針對在 WhatsApp 上涉及 1,500 萬美元的加密貨幣詐騙案中的四家公司
美國證券交易委員會（SEC）就兩起涉嫌透過 WhatsApp 進行的加密貨幣詐騙，起訴四家公司。這些詐騙據稱從散戶投資人手中募集至少 1,500 萬美元。涉嫌詐騙的手法包括使用虛假的 AI 交易訊號、冒充金融專業人士，以及偽造 SEC Form D 申報文件，以營造合法形象。
在第一起案件中，Cryptoaiml Ltd. 和 Cryptoaiml Capital Foundation 被指控於 2024 年 8 月至 2025 年 3 月期間經營 WhatsApp 群組。這些群組推廣宣稱準確率達 98% 的 AI 生成交易訊號，並將投資人導向一個平台；平台上顯示的獲利並不反映真實交易。SEC 表示，超過 300 名受害者存入約 1,250 萬美元。據稱，要求提款的投資人被要求支付額外費用。
第二起案件涉及 TSAI Pro Ltd. 和 TSAI Capital Foundation。投資人據稱存入 BTC、ETH、USDT 或 USDC，以租用 AI 交易機器人。方案價格從 100 美元至 50 萬美元不等，最高方案承諾在 360 天內獲得 630 萬美元。SEC 表示，約 1,715 名投資人投入約 280 萬美元，之後提款停止，平台也於 2025 年 3 月下線。
SEC 正尋求禁制令、追繳不當得利及民事罰款。沒有任何個人遭到起訴，該機構表示這些實體很可能在海外營運。SEC 指稱的加密貨幣詐騙凸顯了假交易平台、WhatsApp 投資群組，以及虛假宣稱獲得監管機關核准所帶來的持續風險。
Bearish
預期市場影響偏向看跌，但很可能僅限於零售加密貨幣交易及與詐騙相關平台的市場情緒，而非主要加密貨幣。SEC 對加密貨幣詐騙的指控，進一步加深市場對詐欺、投資人保護不足及誤導性 AI 交易宣稱的疑慮。交易者可能會降低對不熟悉平台、新推出代幣及高收益方案的曝險，同時提高對受監管交易所及自行保管的需求。
短期而言，這項公告可能為整體加密貨幣產業帶來負面新聞，並提高與自動化交易或透過 WhatsApp 推廣投資相關的小型、低流動性資產之波動。由於案件並未指控主要區塊鏈網路或成熟資產涉及不當行為，因此不太可能對 BTC 或 ETH 的基本面造成實質影響。沒有任何個人遭到起訴，以及相關公司據稱位於海外，也可能限制市場的立即反應。
長期來看，SEC 進一步執法可能提高合規成本並抑制詐騙活動，進而改善市場品質。然而，反覆的執法行動也可能增加監管不確定性，並壓抑散戶參與。過去涉及加密貨幣平台、投資俱樂部及詐騙集團的類似公告，通常只造成短暫的全產業壓力，之後市場便回到由流動性、ETF 資金流、利率及鏈上活動等更廣泛因素主導。交易者應監測後續執法、資產凍結，以及是否與特定代幣存在關聯，而不應將這些案件視為對整個加密貨幣市場的系統性威脅。