Tether USDT עומד בפני בדיקה בנוגע לציות לסנקציות נגד איראן

דו״ח של צוות דמוקרטי בוועדת המשנה הקבועה לחקירות של הסנאט האמריקאי קובע כי 84% מתוך 846 ארנקים שנכללו בסנקציות או סומנו בשל קשרים לאיראן ולשלוחותיה האזוריות השתמשו ב‑Tether USDT באופן בלעדי או ביותר מ‑80% מערך העסקאות שלהם. השיעור עלה ל‑87% בקרב 757 ארנקים שאותרו על ידי הגוף הישראלי למאבק במימון טרור, ועמד על 57% בקרב 101 ארנקים שסומנו על ידי המשרד לבקרת נכסים זרים (OFAC) במשרד האוצר האמריקאי. ביטקוין היה במקום השני, בפער גדול. הדו״ח, שכותרתו “Tethered to Terrorism”, טוען כי מבריחי הנפט האיראנים Alireza Derakhshan ו‑Arash Estaki Alivand העבירו יותר מ‑603 מיליון דולר ב‑USDT בין 2021 ל‑2025 באמצעות רשתות הקשורות לחיזבאללה, לחות׳ים ולמוסדות פיננסיים איראניים. ייתכן שהכספים תמכו גם בעסקאות הקשורות לרחפנים ולציוד צבאי. הסנאטור Richard Blumenthal כינה את USDT “כביש מהיר” לעקיפת סנקציות וקרא למשרד האוצר ולמשרד המשפטים לחקור את מנגנוני סינון הסנקציות ואת בקרות איסור הלבנת ההון של Tether. הדו״ח אומר כי Tether לא הקפיאה באופן עקבי ארנקים שסומנו לפני 2024. נטען כי 34 מתוך 39 ארנקים הקשורים למממן חיזבאללה Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Law הוקפאו באיחור, ואפשרו להעביר יותר מ‑34.6 מיליון דולר ב‑USDT לאחר הסימון. Tether דוחה את החששות ומפנה לרקורד האכיפה שלה, באומרה כי הקפיאה ב‑2026 כ‑550 מיליון דולר שהרשויות האמריקאיות קישרו לאיראן, יותר מ‑22 מיליון דולר ביותר מ‑640 כתובות שהועברו על ידי ישראל, ויותר מ‑4.9 מיליארד דולר בסך הכול, תוך שיתוף פעולה עם יותר מ‑340 גופי אכיפת חוק ב‑67 מדינות. עבור סוחרים, החקירה מגדילה את הסיכון הרגולטורי ואת סיכון הציות סביב Tether USDT. תגובות קצרות טווח עשויות לכלול פיקוח הדוק יותר על בורסות, חששות לנזילות וסנטימנט של הימנעות מסיכון סביב USDT. בטווח הארוך, אכיפה מחמירה יותר עשויה לחזק את האמון אם Tether תציג בקרות עקביות, אך חקירות או הגבלות נוספות עלולות לפגוע בשימוש במטבעות יציבים ובגישה לשוק.