Tether USDT, 이란 제재 준수 여부 조사 직면

미국 상원 조사 상설소위원회의 민주당 소속 직원 보고서에 따르면, 이란 및 지역 내 대리세력과의 연계로 제재를 받거나 표적이 된 846개 지갑 중 84%가 Tether USDT를 독점적으로 사용했거나 거래액의 80% 이상에 사용했다. 이 비율은 이스라엘 대테러 자금조달 대응기관이 식별한 757개 지갑에서는 87%로 상승했으며, 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)이 지정한 101개 지갑에서는 57%였다. 비트코인은 큰 격차로 2위였다. “Tethered to Terrorism”이라는 제목의 보고서는 이란 석유 밀수업자 Alireza Derakhshan과 Arash Estaki Alivand가 2021년부터 2025년까지 헤즈볼라, 후티, 이란 금융기관과 연계된 네트워크를 통해 6억300만 달러 이상의 USDT를 이동시켰다고 주장한다. 해당 자금은 드론과 군사 장비 관련 거래에도 사용됐을 가능성이 있다. Richard Blumenthal 상원의원은 USDT를 제재 회피를 위한 “슈퍼하이웨이”라고 부르며, 재무부와 법무부에 Tether의 제재 심사 및 자금세탁방지 통제를 조사하라고 요청했다. 보고서는 Tether가 2024년 이전에는 지정된 지갑을 일관되게 동결하지 않았다고 지적한다. 헤즈볼라의 자금 조달자 Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Law와 연계된 39개 지갑 중 34개가 늦게 동결돼, 지정 이후에도 3,460만 달러 이상의 USDT가 이동할 수 있었다고 주장한다. Tether는 집행 실적을 근거로 이러한 우려를 반박하며, 2026년에 미국 당국이 이란과 연계된 것으로 지목한 약 5억5,000만 달러, 이스라엘이 전달한 640개 이상의 주소에서 2,200만 달러 이상, 전체적으로 49억 달러 이상을 동결했다고 밝혔다. 또한 67개국 340개 이상의 법집행기관과 협력했다고 설명했다. 트레이더들에게 이번 조사는 Tether USDT를 둘러싼 규제 및 컴플라이언스 위험을 높인다. 단기적으로는 거래소의 감시 강화, 유동성 우려, USDT에 대한 위험회피 심리가 나타날 수 있다. 장기적으로 Tether가 일관된 통제 체계를 입증하면 강력한 집행이 신뢰를 높일 수 있지만, 추가 조사나 규제는 스테이블코인 사용과 시장 접근성을 압박할 수 있다.