Tether USDT проверяют на соблюдение санкций против Ирана
Согласно докладу сотрудников-демократов Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям, 84% из 846 кошельков, подвергшихся санкциям или мерам воздействия из-за связей с Ираном и его региональными союзниками, использовали Tether USDT исключительно либо более чем для 80% объёма транзакций. Среди 757 кошельков, выявленных израильским ведомством по противодействию финансированию терроризма, этот показатель составил 87%, а среди 101 кошелька, включённого в списки Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, — 57%. Bitcoin занял отдалённое второе место.
В докладе под названием «Tethered to Terrorism» утверждается, что иранские контрабандисты нефти Алири́за Дерахшан и Араш Эстаки Аливанд перевели более 603 млн долларов в USDT в период с 2021 по 2025 год через сети, связанные с «Хезболлой», хуситами и иранскими финансовыми учреждениями. Эти средства также могли использоваться для операций с беспилотниками и военным оборудованием. Сенатор Ричард Блюменталь назвал USDT «супермагистралью» для обхода санкций и призвал Минфин и Министерство юстиции расследовать процедуры Tether по проверке санкционных списков и противодействию отмыванию денег.
В докладе говорится, что до 2024 года Tether не всегда своевременно замораживала кошельки, включённые в санкционные списки. Утверждается, что 34 из 39 кошельков, связанных с финансистом «Хезболлы» Тауфиком Мухаммадом Саидом Аль-Лавом, были заморожены с опозданием, что позволило переместить после внесения в список более 34,6 млн долларов в USDT. Tether отвергает эти претензии, ссылаясь на результаты своей правоприменительной деятельности: компания заявляет, что в 2026 году заморозила около 550 млн долларов, связанных американскими властями с Ираном, более 22 млн долларов на свыше 640 адресах, переданных Израилем, и более 4,9 млрд долларов в общей сложности, сотрудничая более чем с 340 правоохранительными органами в 67 странах.
Для трейдеров расследование повышает регуляторные риски и риски соблюдения требований, связанные с Tether USDT. В краткосрочной перспективе возможны более строгий мониторинг со стороны бирж, опасения по поводу ликвидности и уход от риска в отношении USDT. В долгосрочной перспективе усиление контроля может повысить доверие, если Tether продемонстрирует последовательность своих процедур, однако новые расследования или ограничения могут оказать давление на использование стейблкоина и доступ к рынку.
Bearish
Непосредственное влияние на цену USDT является умеренным, поскольку он разработан для поддержания привязки к доллару, а Tether сообщает о многочисленных заморозках кошельков и сотрудничестве с правоохранительными органами. Однако выдвинутые обвинения создают дополнительные регуляторные и репутационные риски для USDT, особенно поскольку в отчёте он назван доминирующим активом в кошельках, связанных с иранскими сетями, находящимися под санкциями.
В краткосрочной перспективе трейдеры могут сократить экспозицию к USDT на затронутых платформах, тщательнее отслеживать ограничения бирж и временно перейти к альтернативам, обеспеченным фиатными валютами, или другим крупным стейблкоинам. Любые признаки задержек с погашением, принудительной заморозки кошельков, делистинга на биржах или официальных правоприменительных мер могут привести к локальным скидкам на USDT и напряжённости с ликвидностью. В долгосрочной перспективе усиление контроля может поддержать доверие к USDT, однако расширение расследований или санкций способно ослабить его распространение и доступ к рынку. В целом прямой риск для USDT является негативным, поэтому ожидаемое влияние оценивается как медвежье, несмотря на небольшую вероятность немедленной масштабной утраты привязки к доллару.