Tether USDT перевіряють на дотримання санкцій проти Ірану
Звіт співробітників Демократичної партії Постійного підкомітету Сенату США з розслідувань стверджує, що 84% із 846 гаманців, проти яких запровадили санкції або які стали об’єктами заходів через зв’язки з Іраном і його регіональними проксі-силами, використовували Tether USDT виключно або для понад 80% вартості транзакцій. Серед 757 гаманців, виявлених ізраїльським відомством із протидії фінансуванню тероризму, частка зросла до 87%, а серед 101 гаманця, внесеного до переліку Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США, становила 57%. Bitcoin посів віддалене друге місце.
У звіті під назвою «Tethered to Terrorism» стверджується, що іранські контрабандисти нафти Аліреза Дерахшан і Араш Естакі Аліван у 2021–2025 роках перемістили понад 603 млн доларів у USDT через мережі, пов’язані з «Хезболлою», хуситами та іранськими фінансовими установами. Кошти також могли використовуватися для операцій із безпілотниками та військовим обладнанням. Сенатор Річард Блюменталь назвав USDT «супермагістраллю» для обходу санкцій і закликав Міністерство фінансів та Міністерство юстиції розслідувати перевірку санкцій і заходи Tether проти відмивання коштів.
У звіті зазначається, що до 2024 року Tether не завжди своєчасно заморожувала зазначені гаманці. Стверджується, що 34 із 39 гаманців, пов’язаних із фінансистом «Хезболли» Тауфіком Мухаммадом Саїдом Аль-Лавом, були заморожені із запізненням, що дозволило перемістити після внесення до списку понад 34,6 млн доларів у USDT. Tether заперечує ці зауваження, посилаючись на результати правозастосування: компанія заявляє, що у 2026 році заморозила близько 550 млн доларів, пов’язаних американськими органами з Іраном, понад 22 млн доларів на більш ніж 640 адресах, переданих Ізраїлем, і загалом понад 4,9 млрд доларів, співпрацюючи з понад 340 правоохоронними органами у 67 країнах.
Для трейдерів розслідування підвищує регуляторні ризики та ризики дотримання вимог, пов’язані з Tether USDT. У короткостроковій перспективі можливі посилений моніторинг з боку бірж, побоювання щодо ліквідності та настрої уникнення ризику навколо USDT. У довгостроковій перспективі суворіше правозастосування може зміцнити довіру, якщо Tether продемонструє послідовність контролю, однак подальші розслідування або обмеження можуть чинити тиск на використання стейблкоїна та доступ до ринку.
Bearish
Безпосередній вплив на ціну USDT є помірним, оскільки він розроблений для підтримання прив’язки до одного долара, а Tether повідомляє про численні замороження гаманців і співпрацю з правоохоронними органами. Водночас звинувачення створюють додаткові ризики для USDT у сфері дотримання вимог і репутації, особливо тому, що у звіті його визначено як домінуючий актив у гаманцях, пов’язаних із санкційними іранськими мережами.
У короткостроковій перспективі трейдери можуть скоротити свою експозицію до USDT на порушених платформах, уважніше стежити за обмеженнями бірж і тимчасово перейти до альтернатив, забезпечених фіатними валютами, або інших основних стейблкоїнів. Будь-які ознаки затримок із погашенням, примусового замороження гаманців, делістингу з бірж чи офіційних правозастосовних заходів можуть спричинити локальні знижки на USDT і напруженість із ліквідністю. У довгостроковій перспективі посилення контролю може підтримати довіру до USDT, але розширення розслідувань або санкцій може послабити його використання та доступ до ринку. Загалом прямий ризик для USDT є негативним, тому очікуваний вплив є ведмежим, попри невисоку ймовірність негайної масштабної втрати прив’язки до долара.