Bithumb оштрафовано на ₩36,8B (24,6 млн дол.) і відсторонено частково на шість місяців через серйозні порушення AML
Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї оштрафував криптобіржу Bithumb на 36,8 млрд вон (≈24,6 млн дол.) та наклав часткове призупинення на шість місяців після перевірки AML, яка виявила близько 6,65 млн порушень комплаєнсу. Регулятори задокументували близько 3,55 млн невдалих перевірок ідентифікації клієнтів та понад 3 млн випадків, коли підозрілі транзакції не були належним чином заблоковані. FIU також встановила, що Bithumb обробив десятки тисяч переказів за участі 18 незареєстрованих іноземних постачальників послуг віртуальних активів (VASP), незважаючи на попередні попередження. Санкції включають офіційне догану для CEO та призупинення посадових обов'язків відповідального з комплаєнсу. Часткове призупинення забороняє новим користувачам з 27 березня по 26 вересня відправляти криптовалюту за кордон; існуючі клієнти можуть і надалі торгувати та переміщати кошти, а нові користувачі можуть торгувати та вносити корейські вони, але не можуть виводити криптовалюту за кордон. Це один із найбільших штрафів для біржі в Південній Кореї і слідує за попередніми заходами стосовно Upbit та Korbit, що вказує на загальне посилення регулювання. Трейдерам слід відслідковувати можливі зсуви ліквідності та контрагентський ризик на корейських ринках, оскільки суворіше застосування правил AML може зменшити офшорні потоки і змінити обсяги на біржах.
Bearish
Заходи примусового виконання, ймовірно, матимуть медвежий вплив на ліквідність, що котирується на Bithumb, і можуть чинити низхідний тиск на активність локального крипторинку. У короткостроковій перспективі: заборона новим користувачам відправляти криптовалюту назовні зменшує потенційні вхідні/вихідні потоки і може знизити обсяги торгів та ліквідність на Bithumb, збільшивши проскальзування при великих ордерах і змусивши частину користувачів перейти на інші біржі. Негативна публічність та догани керівництву підвищують контрагентський ризик, що може спровокувати виведення коштів обережними інституційними або заможними трейдерами. У середньо‑ та довгостроковій перспективі: якщо регулятори продовжать жорстко застосовувати AML на кількох біржах (як у випадках Upbit і Korbit), фрагментація ринку та зростання витрат на відповідність можуть зберігатися, зменшуючи операційну гнучкість і стримуючи зростання користувачів у Південній Кореї. Однак вплив на глобальні ціни криптовалют має бути обмеженим і зосередженим на локальній ліквідності та довірі до корейських майданчиків, а не на основних криптовалютах. Загалом очікується підвищена волатильність активів, що торгуються на Bithumb, та можлива міграція обсягів до конкурентів.