AML-Durchgreifen in Südkorea: Börsen kämpfen gegen die 10-Millionen-Won-„verdächtig“-Regel

Südkoreas AML-Verschärfung stößt auf Gegenwind von großen Börsen und deren Branchenverband. Die Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), die 27 registrierte Anbieter von virtuellen Asset-Dienstleistungen einschließlich Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit und Gopax vertritt, reichte Stellungnahmen gegen die vorgeschlagenen Änderungen des AML-Rahmens ein. Kernpunkt ist eine Anforderung, dass Börsen jede Auslands-Krypto-Überweisung im Wert von 10 Millionen Won (ca. 6.800 US$) als „verdächtig“ melden müssen, selbst wenn kein Risiko erkennbar ist. DAXA warnt, dass dies die Verdachtsmeldungen von etwa 63.000 Fällen im Vorjahr auf mehr als 5,4 Millionen pro Jahr für Südkoreas fünf größte Plattformen ausweiten könnte—ein etwa 85-facher Anstieg—und die AML-Compliance in der Praxis deutlich schwieriger und kostspieliger machen würde. DAXA lehnt außerdem einen ergänzenden Vorschlag zur Verifizierung der Richtigkeit von Kundendaten ab und meint, dieser ginge über die Anforderungen des zugrunde liegenden Gesetzes hinaus. Die Aufsichtsbehörden—Financial Services Commission (FSC) und Financial Intelligence Unit (FIU)—haben am 30. März eine öffentliche Anhörungsfrist bis zum 11. Mai eröffnet; endgültige Regeln werden nach rechtlicher und regulatorischer Prüfung im Juli erwartet. Unterdessen haben Gerichte in bestehenden AML-Sanktionsfällen vorläufigen Rechtsschutz gewährt: Upbits Muttergesellschaft Dunamu gewann ein erstinstanzliches Urteil, das eine dreimonatige partielle Betriebssperre aufhob, Bithumb erhielt eine Aussetzung einer sechsmonatigen Teilstilllegung, und Coinone erzielte trotz einer dreimonatigen Sperre und einer Geldbuße von 52 Milliarden Won eine vorläufige Aussetzung. Für Trader erhöht diese AML-Politik in Südkorea die kurzfristige Unsicherheit hinsichtlich Compliance-Zeiträumen und möglicher Durchsetzungsmaßnahmen, was die Liquidität der Handelsplätze beeinflussen könnte. Die endgültigen Auswirkungen werden jedoch davon abhängen, wie die finalen AML-Regeln ausgestaltet werden und wie die laufenden Gerichtsverfahren ausgehen.