Etelä-Korean AML-iskut: pörssit taistelevat 10 miljoonan wonin ”epäilyttävän” säännön vastaan
Etelä-Korean rahanpesun vastainen (AML) kiristys kohtaa vastustusta suurilta pörsseiltä ja niiden toimialaryhmältä. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), joka edustaa 27 rekisteröityä virtuaalisten varojen palveluntarjoajaa, mukaan lukien Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit ja Gopax, jätti kommentteja ehdotettuja AML-kehyksen muutoksia vastaan.
Keskeinen kysymys on vaatimus, jonka mukaan pörssien pitäisi raportoida jokainen yli 10 miljoonan wonin (noin 6 800 dollaria) arvoinen ulkomainen kryptonsiirto "epäilyttävänä", vaikka riskiä ei tunnistettaisi. DAXA varoittaa, että tämä voisi laajentaa epäilyttävien raporttien määrän viime vuoden noin 63 000 tapauksesta yli 5,4 miljoonaan vuosittain Korean viidellä suurimmalla alustalla — noin 85-kertainen kasvu — mikä tekisi AML-vaatimusten noudattamisesta käytännössä vaikeampaa ja kalliimpaa.
DAXA vastustaa myös lisäesitystä asiakkaiden tietojen tarkistamiseksi väittäen, että se ylittää voimassa olevan lain vaatimukset.
Säätelyviranomaiset — Financial Services Commission (FSC) ja Financial Intelligence Unit (FIU) — avasivat julkisen kuulemisen 30. maaliskuuta, joka kestää 11. toukokuuta saakka, ja lopulliset säännöt odotetaan heinäkuussa oikeudellisen ja sääntelytarkastelun jälkeen. Sillä välin tuomioistuimet ovat myöntäneet väliaikaista helpotusta olemassa olevissa AML-sanktioihin liittyvissä tapauksissa: Upbitin emoyhtiö Dunamu voitti ensimmäisen asteen päätöksen, jolla kumottiin kolmen kuukauden osittainen liiketoimintakielto; Bithumb sai pysäytetyn soveltamisen kuuden kuukauden osittaiselle kiellolle; ja Coinone sai määräaikaisen keskeytyksen huolimatta kolmen kuukauden kieltoajasta ja 52 miljardin wonin sakosta.
Kauppiaille tämä AML-kiristys Etelä-Koreassa lisää lyhyen aikavälin epävarmuutta noudattamisaikatauluista ja mahdollisista täytäntöönpanotoimista, mikä voi vaikuttaa kaupankäyntialustojen likviditeettiin. Lopullinen vaikutus riippuu kuitenkin siitä, miten lopulliset AML-säännöt muotoutuvat ja oikeudenkäyntien lopputuloksista.
Neutral
Ehdotettu AML‑kiristyspaketti Etelä‑Koreassa voi lisätä noudattamiskustannuksia ja häiritä suurten pörssien sisäisiä prosesseja, mikä voi painaa markkinatunnelmaa lyhyellä aikavälillä — erityisesti jos sääntöjen voimaantulopäivät tai täytäntöönpanotoimet muuttavat likviditeettiä. Samanaikaisesti tuomioistuimet ovat myöntäneet väliaikaistoimia useissa käynnissä olevissa pakotesyissä, ja lopullinen AML‑kehys ei ole vielä valmis (lausuntokierros päättyy 11.5.; säännöt odotettavissa heinäkuussa). Tämä oikeudellisen epävarmuuden ja implementoinnin viivästymisen yhdistelmä tekee yksittäisten kryptovaluuttojen hintavaikutuksen ennustamisesta vaikeaa. Kokonaisuutena kauppiaat saattavat nähdä volatiliteettia otsikoiden ja täytäntöönpanon odotusten ympärillä, mutta annettu tieto ei selvästi vahvista suunnanomaista liikettä (nousevaa tai laskevaa).